子どもの証券口座で他の人ってどんな運用しているのか気になるなぁ・・・。
こんなお悩みに対する記事です。
✅ 投資スタイル
コア：インデックス（全世界&全米ETF）
サテライト：高配当（日本個別&米国ETF）
おまけ：グロース（日本個別）
✅ 家族：妻 年子2人（一姫二太郎 8歳＆6歳）
✅ 趣味：ランニング（フルマラソン35回完走）
✅ 座右の銘：良心に恥じぬことが確かな報酬
今回の記事の結論です。
✅ 米国株：+43.09%（円換算）
✅ ジュニアNISA：+60.36%
✅ これらの銘柄や商品の売買を推奨する意図はありません
✅ 最終的な投資の判断は自己責任でお願いします
2025年5月｜小学生の株式投資成績
ゲームセンターで好きなのは？
- 長女：太鼓の達人 カッちゃん
- 長男：太鼓の達人 ドンちゃん
こんな小学生かつ個人投資家の2人の父をさせていただいております。
彼女彼らの毎月の運用成績を振り返る定点観測記事です。
2025年4月時点での成績はこちら。
- 仕事
- 家事や育児
- 株式投資等の資産形成
慌ただしく充実した日々を過ごされている読者の皆様方。
この記事が明日からの投資戦略の一助になり、心の癒やしになれば本望です。
特定口座
特定口座では日本株と米国株（ETF）を保有。
いずれも長期目線での運用です。
日本株
日本株の保有銘柄と成績はこちら。
全8銘柄で、+19.80%（先月は+16.51%)。
先月からの変更点は、株主優待が改悪された上新電機を売却。
今までありがとう上新電機。
というか、今まで優待がんばりすぎでしょ。
1株2,000円ほどで5,000円分の金券って、半端ないってよ。
新規購入を検討している銘柄は、
- パラマウントベッド
- アドヴァングループ
- カネミツ
- 稲畑産業（買いまし）
とのこと。
うんうん、優待と配当のどちらも狙える銘柄が好きなんだね。
米国株
米国株はVT(ETF)のみ保有。
運用成績はこちら。
リターンは+43.09%（円換算）。（先月：+34.38%)
我が子に今の心境を聞いてみると、
「金髪おじさんの関税上げ脅し、みんなそろそろ織り込むでしょ？」
とのこと。
我が子よ。
人生何周したら、こんな境地にたどり着けるのかい？
オルカンやS&P500の低コストインデックスファンドが普通に買える今現在。
わざわざETFを保有しているのは、古参の投資家という証拠。
将来、
「え〜、なんで今どきETFなんて持ってるの？」
「外国税とか税制的にも不利なのに、なんでETFを持ってるの？」
なんて言われても、
「分配金再投資が好きなタイミングでできるんだよ！」
「その気になったら追加購入せず分配金をもらい続けるんだよ！」
「お前らは投資信託上手に取り崩しできるのかい？」
と心の中で反論しつつ、
「そうだね。その通りだね。でもね投資も人生も人それぞれだよ。」
と、サラッとかわせる人になってくださいね。
ジュニアNISA
2020年から開始し2023年で制度自体が終了したジュニアNISA。
ジュニアNISAでは、
- eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS slim S&P500
を購入。
ちなみに私(父)がNISA口座で購入しているのは次の2商品。
- eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）
- ニッセイ外国株式
人気絶頂のS&P500への乗り換えも一瞬考えました。
しかし、面倒くさいのでやめました。
ちなみに、iDeCoでは楽天のオールカントリーとS&P500を積立中です。
実際の運用実績はこちら。
2つの商品を合わせて+60.36%の成績（先月+48.8%）。
ETF同様、外貨資産は為替の影響を強く受けますね。
米国の負債問題が取り上げられますが、地政学的には米国ほど恵まれた国は皆無です。
その米国の通貨価値が、日本円と比べて長期的に価値が落ちる可能性は少ないかと思案しています。
まとめ
まとめにはいります。
✅ 米国株：+43.09%（円換算）
✅ ジュニアNISA：+60.36%
長期保有が前提の運用ですから、正直言って毎月の振り返りにどれだけ意味があるのか不明です。
忘備録としての意義はあると考えますので、今後も本シリーズ記事は継続します。
恒例ではありますが、株式投資で大切な3つのこと結びとします。
- 投資成績を他人と比べることほど、無駄なものはない
- 株式投資は余剰資金のうち、さらに余剰の範囲で行う
- 株式投資より、大事な人と過ごす時間と健康こそが大切
そしてもう一つ。
- 明日の株価が上がるか下がるのか？
- 日銀やFRBが利上げするのかしないのか？
- 為替が円高と円安のどっちにすすむのか？
自分の手の及ばないことに対して、思い悩む必要はありません。
その思い悩む時間をより大切なことに使いましょう。
今日も最後までありがとうございました。
【おすすめ書籍】
ジェイル・コリンズ氏の「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」。
結論は、低コストなインデックスファンドを長期保有しなさい。
この結論に至る過程を本書で学ぶことで、長期投資への理解が深まります。
それだけでなく、株式投資との適切な距離感をとり、豊かな人生を歩めるでしょう。
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