子どもの証券口座で他の人ってどんな運用しているのか気になるなぁ・・・。
こんなお悩みに対する記事です。
✅ 投資スタイル
コア：インデックス（全世界&全米ETF）
サテライト：高配当（日本個別&米国ETF）
おまけ：グロース（日本個別）
✅ 家族：妻 年子2人（一姫二太郎 8歳＆6歳）
✅ 趣味：ランニング（フルマラソン35回完走）
✅ 座右の銘：良心に恥じぬことが確かな報酬
今回の記事の結論です。
✅ 米国株：+24.10%（円換算）
✅ ジュニアNISA：+48.00%
✅ これらの銘柄や商品の売買を推奨する意図はありません
✅ 最終的な投資の判断は自己責任でお願いします
2025年3月｜小学生の株式投資成績
好きなフルーツは？
- 長女：メロン
- 長男：イチゴ
我が家に生息する、こんな小学生かつ個人投資家の2人。
彼女彼らの運用成績を振り返る定点観測記事です。
2025年2月時点での成績はこちら。
- 仕事
- 子育て
- 株式投資
- トランプ関税
慌ただしく充実した日々を過ごされている読者の皆様方。
この記事が投資戦略の一助になり、心の癒やしになれば本望です。
特定口座
特定口座では日本株と米国株（ETF）を保有。
いずれも長期目線での運用です。
日本株
日本株の保有銘柄と成績はこちら。
全9銘柄で、+14.24%（先月は+26.61%)。
しれっとヒューリックをコツコツ買いまし中。
新規購入を検討している銘柄は、
- 三菱商事
- 稲畑産業
- グローブライド
あたりとのこと。
相変わらずキラキラした銘柄より、いぶし銀な銘柄が好みの様子。
米国株
米国株はVT(ETF)のみ保有。
運用成績はこちら。
リターンは+24.10%（円換算）。（先月：+45.69%)
大幅に下落しています。
我が子に今の心境を聞いてみると、
- 金髪のおじさんが関税上げるとか言っているせいだよね？
- いつかおじさんいなくなるから今だけの話じゃないの？
- 歴史は繰り返さないけど韻を踏むってどこかで読んだよ。
とのこと。
さすが我が子。
もうあなたたちに株式投資で教えることはありません。
VTの分配金は３月、６月、９月、１２月の年４回振り込まれます。
今回も３月分で追加購入。
低コストで優秀な投資信託が数多とある今。
ETFの魅力は薄れていく一方ですが、やはり分配金の魅力は色褪せず。
税制上不利ではありますが、なんとも捨てがたいものですね。
ジュニアNISA
2020年から開始し2023年で制度自体が終了したジュニアNISA。
ジュニアNISAでは、
- eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS slim S&P500
を購入。
ちなみに私(父)がNISA口座で購入しているのは次の2商品。
- eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）
- ニッセイ外国株式
当時、何をどの組み合わせで購入するか相当悩んだ記憶はあります。
ですが、残っているのは悩んだ記憶だけ。
理由そのものは忘却の彼方。
まあこれくらいの温度感の方が長く投資を続けるコツですかね。
実際の運用実績はこちら。
2つの商品を合わせて+48%%の成績（先月+62.75%）。
こちらも円高やトランプ関税などの影響のあり、先月より大幅に低下。
これからどれだけ株価が下落するかは不明です。
しかし、狼狽することなくホールド継続するとのこと。
さすが我が子たち。
長期投資がなんたるかすでに悟っているようですね。
まとめ
まとめにはいります。
✅ 米国株：+24.10%（円換算）
✅ ジュニアNISA：+48.00%
長期投資が前提の運用であり、毎月の振り返りに意味はほとんどありません。
しかし、過去を振り返り現在の心境を綴っておくことに意義はあると考えています。
よって、今後も本シリーズ記事は継続する予定です。
恒例ではありますが、私が考える株式投資で大切な3つのこと結びとします。
- 投資成績の比較ほど無駄なものはない
- 株式投資は余剰資金のうちさらに余剰の範囲で行う
- 株式投資より大事な人と過ごす時間と健康こそが大切
そしてもう一つ。
- 明日の株価が上がるか下がるか
- トランプ政権の関税政策方針
- 円高がすすむか円安がすすむか
自分の及ばないことに対して思い悩む必要はありません。
明日は明日の風が吹きます。
焦らず欲張らず愚直にコツコツ。
ローマは一日にして成らず。
今日も最後までありがとうございました。
【おすすめ書籍】
ジェイル・コリンズ氏の「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」。
結論は、低コストなインデックスファンドを長期保有しなさい。
この結論に至る過程を本書で学ぶことで、長期投資への理解が深まります。
それだけでなく、株式投資との適切な距離感をとり、豊かな人生を歩めるでしょう。
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