子どもの証券口座で他の人ってどんな運用しているのか気になるなぁ・・・。
こんなお悩みに対する記事です。
✅ 投資スタイル
コア：インデックス（全世界&全米ETF）
サテライト：高配当（日本個別&米国ETF）
おまけ：グロース（日本個別）
✅ 家族：妻 年子2人（一姫二太郎 8歳＆6歳）
✅ 趣味：ランニング（フルマラソン35回完走）
✅ 座右の銘：良心に恥じぬことが確かな報酬
今回の記事の結論です。
✅ 米国株：+34.38%（円換算）
✅ ジュニアNISA：+48.8%
✅ これらの銘柄や商品の売買を推奨する意図はありません
✅ 最終的な投資の判断は自己責任でお願いします
2025年4月｜小学生の株式投資成績
好きなマイクラのキャラクターは？
- 長女：ガスト
- 長男：エンダーマン
こんな小学生かつ個人投資家の2人を育てている私。
こんな私が、彼女彼らの運用成績を振り返る定点観測記事です。
2025年3月時点での成績はこちら。
- 仕事
- 家事や育児
- 株式投資等の資産形成
慌ただしく充実した日々を過ごされている読者の皆様方。
この記事が明日からの投資戦略の一助になり、心の癒やしになれば本望です。
特定口座
特定口座では日本株と米国株（ETF）を保有。
いずれも長期目線での運用です。
日本株
日本株の保有銘柄と成績はこちら。
全9銘柄で、+16.51%（先月は+14.24%)。
トランプ関税ショックの最中、次の銘柄をこっそり購入。
- ヒューリック 260→300株（買いまし）
- NTT 1500株→1600株（買いまし）
- 稲畑産業 100株（新規）
- グローブライド 100株（新規）
相変わらず渋くかつ優待も魅力なところを拾ってきますね。
新規購入を検討している銘柄は、
- パラマウントベッド
- アドヴァングループ
- カネミツ
- 稲畑産業（買いまし）
とのこと。
小学生なら誰でも知っている銘柄だね。
米国株
米国株はVT(ETF)のみ保有。
運用成績はこちら。
リターンは+34.38%（円換算）。（先月：+24.10%)
我が子に今の心境を聞いてみると、
「やっぱり金髪おじさんの気まぐれだったね」
とのこと。
我が子よ。
あなたたちの前世は何者だったのでしょうか。
低コストな投資信託が当たり前になっている昨今。
ETFを保有しているのは、古参の投資家さんしかいないでしょう。
将来、
「え〜、なんでETFなんて持ってるの？」
「税制上不利なのに、ETFを持っている理由を教えてよ？」
なんて言われても、
「分配金再投資が好きなタイミングでできるんだよ！」
「その気になったら追加購入せず分配金をもらい続けるんだよ！」
「お前らは投資信託上手に取り崩しできるのかい？」
と反論できる大人になってほしいと願っております。
ジュニアNISA
2020年から開始し2023年で制度自体が終了したジュニアNISA。
ジュニアNISAでは、
- eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS slim S&P500
を購入。
ちなみに私(父)がNISA口座で購入しているのは次の2商品。
- eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）
- ニッセイ外国株式
S&P500に乗り換えようとも考えましたが、面倒くさいのでやめました。
ちなみに、iDeCoでは楽天のオールカントリーとS&P500を積立中です。
実際の運用実績はこちら。
2つの商品を合わせて+48.8%の成績（先月+48%）。
ETF同様、外貨資産は為替の影響も受けるので、なんとも言えない結果。
株価も為替もどうなるかわかりませんので、JUST KEEP BUYING & HOLD。
まとめ
まとめにはいります。
✅ 米国株：+34.38%（円換算）
✅ ジュニアNISA：+48.8%
長期保有が前提の運用ですから、正直言って毎月の振り返りにどれだけ意味があるのか不明です。
忘備録としての意義はあると考えますので、今後も本シリーズ記事は継続します。
恒例ではありますが、株式投資で大切な3つのこと結びとします。
- 投資成績を他人と比べることほど、無駄なものはない
- 株式投資は余剰資金のうち、さらに余剰の範囲で行う
- 株式投資より、大事な人と過ごす時間と健康こそが大切
そしてもう一つ。
- 明日の株価が上がるか下がるのか
- トランプ政権の政策方針はどうか
- 円高がすすむか円安がすすむのか
- 明日の天気が晴れなのか雨なのか
自分の手の及ばないことに対して、思い悩む必要はありません。
その思い悩む時間をより大切なことに使いましょう。
人生は約4000週間しかないのですから。
今週も素敵な1週間を過ごしましょうね。
今日も最後までありがとうございました。
【おすすめ書籍】
ジェイル・コリンズ氏の「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」。
結論は、低コストなインデックスファンドを長期保有しなさい。
この結論に至る過程を本書で学ぶことで、長期投資への理解が深まります。
それだけでなく、株式投資との適切な距離感をとり、豊かな人生を歩めるでしょう。
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