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高配当株|ハウスメーカー株のおすすめ銘柄と買い時

 

 

ハウスメーカー株って、配当利回りが高いらいしね!

いろんなハウスメーカー株があるけど、どれがいいのかな?

他の人は、どれくらいの株価で購入しているのかな?

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年(←無駄に長い)
 ✅ 投資スタイル:カメレオン
   ①メイン:インデックス(全世界&全米)
   ②サテライト:高配当(日本個別株&米国ETF)
   ③おまけ:グロース(日本個別株)
 ✅ 家族:妻と年子2人(一姫二太郎)
 ✅ 趣味:ランニング(マラソン26回完走)
 ✅ マラソン自己ベスト:2時間51分10秒 

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡ハウスメーカー株の買い時
 ✅ 大和ハウス工業:配当利回り>4.0〜4.5%
 ✅ 積水ハウス:配当利回り>4.5〜5.0%

 

 

 

🙇‍♂️まおよしパパからのお願い
 ・今回はハウスメーカー株に関する記事です
 ・長期投資&インカムゲイン(配当)が前提です
 ・短期売買&キャピタル狙いではありません
 ・最終的な投資判断は自己責任でお願いします

 

 

それでは順番に解説していきます。

 

 

 

高配当株|ハウスメーカー株の買い時

建築家, 男, ジャンプ, ジャンピング, 建物, 喜び, 計画, プロフェッショナル, 従業員, ビルダー

 

ハウスメーカーは家を買うところではない

株を買って配当をもらうところ

 

とあるマッチョライオンの迷言名言ですね。

 

 

ハウスメーカー、大手保険会社、メガバンクにしかり、

 

  • テレビCM広告費
  • 無料イベント費用
  • 株主への配当金

 

などはどこから賄われているのでしょうか?

 

 

さて話を元に戻しましょう。

 

 

日本のハウスメーカー株は、

 

  • 高い利益率
  • 高い配当利回り
  • 少ない減配リスク

 

ということで人気がありますね。

 

 

今回は、

 

  • 高配当株としてのハウスメーカー株の買い時

 

について順番に解説していきます。

 

 

日本の代表的な上場ハウスメーカー

 

マイホーム信仰が根強い日本。

 

そんな日本のハウスメーカーの時価総額上位は、

 

  1. 大和ハウス工業 約2兆円
  2. 積水ハウス 約1兆6,000億円
  3. 大東建託 約1兆円
  4. 飯田GHD 約6,000億円
  5. 住友林業 約4,500億円

 

となっています。

 

 

今回は日本を代表するハウスメーカーである、

 

  • 大和ハウス工業
  • 積水ハウス

 

の2銘柄に厳選して解説します。

 

 

1925 大和ハウス工業

 

大和ハウス工業のトップメッセージです。

 

大和ハウスグループは、「生きる歓びを分かち合える世界の実現に向けて、再生と循環の社会インフラと生活文化を創造する」企業を目指し、引き続き企業価値の持続的向上と株主価値創造に努めてまいります。

(引用:トップメッセージ|IR情報 For Investors|大和ハウス工業

 

 

さすが日本トップのハウスメーカー企業。

 

何とも力強いメッセージですね。

 

 

身近なところでは住宅関連のイメージが強い大和ハウス。

 

しかし、

 

  • 戸建住宅
  • 賃貸住宅
  • マンション
  • 事業施設
  • 商業施設
  • 環境エネルギー

 

など様々な事業を展開している企業です。

 

 

ですので、

 

  • 日本の人口は減少傾向
  • 徐々に家を買ったり借りる人が減る
  • 徐々に衰退するだろう

 

という安直な発想での企業評価は難しいですね。

 

 

業績推移

(引用:Kabutan Premium)

 

やや波はありますが、長期で見ればEPS(一株益)は右肩上がりです。

 

ここ数年は、

 

  • 営業利益率:7〜9%
  • ROE:10〜16%

 

で推移しています。

 

 

財務

(引用:Kabutan Premium)

 

  • 自己資本比率:35%前後

 

となっています。

 

他のハウスメーカーと比較しても遜色はありません。

 

 

唯一気がかりな点は、

 

  • 有利子負債倍率がやや右肩上がり

 

ですね。

 

 

チャート

(引用:Kabutan Premium)

2018年1月の天井以降は、やや右肩下がりのチャートになっています。

 

  • 直近PER:9.00
  • 10年平均PER:12.64

 

ということで、現時点では割高感はありません。

 

  • 定期的に分散して積立購入

 

というより、

 

  • 割安になったタイミングで一括購入

 

といった感じですね。

 

 

配当推移

(引用:マネックス証券銘柄スカウター)

 

 

みんな大好き、安定の連続増配です。

 

さらに、

 

株主還元につきましては、不動産開発投資、海外事業や環境投資・M&Aなどの戦略投資、そして研究開発および生産設備等の成長投資に資金を投下し、1株当たりの利益(EPS)を増大させることを以て株主価値向上を図ることを基本方針としております。

配当性向は35%以上、かつ一株当たり配当金額の下限は130円とし、安定的な株主還元に努めるととともに、機動的な自己株式の取得も検討してまいります。

(引用:トップメッセージ|IR情報 For Investors|大和ハウス工業

 

 

ということで、配当下限をしっかり明言しています。

 

 

(引用:株主還元方針・配当金|IR情報 For Investors|大和ハウス工業

 

  • 配当下限が130円

 

高配当株好きが聞いたらよだれがでるフレーズですね。

 

 

配当利回り

(引用:マネックス証券銘柄スカウター)

 

  • 直近の配当利回り:4.39%
  • 5年平均の配当利回り:3.4%

 

現在も決して割高感はありませんね。

 

コロナショック時は、一時的に配当利回り5%以上になりました。

 

 

個人的には、

 

  • 配当利回り>4.0%:ポツポツ購入
  • 配当利回り>4.5%:ガッツリ購入

 

しています。

 

 

1928 積水ハウス

 

この街に

この家に

こころは帰る

家に帰れば

積水ハウス

 

作詞:羽柴秀彦 作曲:小林亜星

 

誰もが一度は見聞きしたことがあるCMも有名ですね。

 

 

積水ハウスのトップメッセージです。

 

積水ハウスは住宅メーカーとして、お客様の幸せを願い、幸せを提供し、幸せを実現させる役割を果たしていくとともに、ESG経営のリーディングカンパニーを目指し、ステークホルダーの皆様に、その使命を形にし、しっかりとお示しする所存です。

相手の幸せを願い、その喜びを我が喜びとする当社の根本哲学「人間愛」の精神は、いつの時代でも未来に向かって脈々と受け継がれていくものと確信しています。

(引用:トップメッセージ | 株主・投資家情報 | 企業・IR・ESG・採用 | 積水ハウス

 

 

大和ハウスよりも人間味がありますね。

 

 

わが家を世界で一番幸せな場所にする

 

 

というグローバルビジョンも明確で好感が持てます。

 

 

業績推移

(引用:Kabutan Premium)

 

2010年に一度だけマイナス成長となっています。

 

しかし、ここ10年ではほぼ右肩上がりの成長を見せています。

 

2022年に過去最高のEPS、さらに2023年度は更新する見込みです。

 

  • 営業利益率:7〜9%
  • ROE:9〜11%

 

でここ10年は推移しています。

 

 

財務

(引用:Kabutan Premium)

 

  • 自己資本比率:約50%
  • 有利子負債倍率:約0.45

 

ということで、問題ありません。

 

一般的には、

 

  • 自己資本比率>40%

 

の企業は倒産リスクが低いと言われています。

 

 

チャート

(引用:Kabutan Premium)


度々暴落に巻き込まれる時期もありますが、概ね右肩上がりのチャートです。

 

コロナショック時は60%程下げましたが、しっかり戻してきています。

 

  • 直近PER:9.10
  • 10年平均PER:11.27

 

ということで、

 

  • 決して割高ではないが
  • すごく割安でもない

 

という状況ですね。

 

 

配当推移

(引用:マネックス証券銘柄スカウター)

大和ハウス工業と同じく連続増配しています。

 

連続増配している銘柄は、長期保有していても安心感が違いますね。

 

 

(引用:https://www.sekisuihouse.co.jp/library/company/financial/library/info/data/__icsFiles/afieldfile/2020/03/19/p20200306.pdf

 

  • 配当性向40%以上
  • 継続的な配当成長

 

株主への還元姿勢もすばらしいですね。

 

 

配当利回り

(引用:マネックス証券銘柄スカウター)

 

  • 直近配当利回り:4.42%
  • 5年平均配当利回り:4.1%

 

ということで、比較的高利回りで安定しています。

 

 

個人的には、

 

  • 配当利回り>4.5%:ポツポツ購入
  • 配当利回り>5.0%:ガッツリ購入

 

としています。

 

 

まとめ

家, 崖, 海, イタリア, チンクエテッレ, 地中海, リグーリア, 村, トラベル, 休暇, 夏, 水

 

まとめにはいります。

 

 

💡ハウスメーカー株の買い時
 ✅ 大和ハウス工業:配当利回り>4.0〜4.5%
 ✅ 積水ハウス:配当利回り>4.5〜5.0%

 

 

高配当株の銘柄を選ぶ際、

 

  • 配当利回り

 

だけに注目してはいけません。

 

 

  • 増配や減配の有無
  • 財務の安定性
  • 企業方針や成長性
  • 他社競合の有無

 

など様々な点を考慮する必要があります。

 

 

大丈夫です。

 

最初からできる人なんていません。

 

もちろん私もまだまだですし、今も勉強中です。

 

 

高配当株に限らず個別株投資の面白いのは、

 

  • 勉強すればするほど
  • 株の知識だけでなく
  • 社会全体の仕組みへの理解が深まり
  • 世界の見方が変わる

 

ところですね。

 

 

インデックス投資も面白いですが、個別株投資もいいですよ。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

ジェレミー・シーゲル先生の書籍「株式投資の未来」。最近の投資ブームに乗っかって出版されてい投資関書籍の根源ともいえる書籍ですね。内容はやや難しい部分もありますが、繰り返し精読することで投資家のレベルは間違いなく向上します。

 

 

 

 

 

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人気の商社株の買い時を解説しました。

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これまでの暴落を振り返ると、ある基点まで日経が下がることは推測できます。

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極限にシンプルなポートフォリオは、「現金とVTだけ」という話です。

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投資初心者向け|つみたてNISAとiDeCoはどっちが先?

 

つみたて投資をはじめる人が多いみたいね。

つみたてNISAとiDeCoが有名みたいだけど・・・

つみたてNISAとiDeCoってどっちを先にすればいいのかな?

 

 

こんな投資初心者さんのお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:雑食
   ①メイン:米国&全世界インデックス
   ②サテライト:高配当(日本個別&米国ETF)
   ③おまけ:グロース(日本個別)
 ✅ 家族:妻と子供2人(一姫二太郎)
 ✅ 職業:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(マラソン26回完走)
 ✅ マラソン自己ベスト:2時間51分10秒(京都マラソン) 

 

 

今回の結論です。

 

 

💡つみたてNISAとiDeCoどっちが先?
 ✅ つみたてNISAが先

 

 

詳しく解説していきます。

 

 

 

つみたてNISAとiDeCoはどっちが先?

白と黒の片道印刷道路標識

 

  • つみたてNISA
  • iDeCo

 

いずれも長期投資を前提とした制度です。

 

ほとんどの方が、老後資金の対策目的にはじめられています。

 

つみたてNISAとiDeCoの両方を運用している1人として、

 

  • はじめた頃に感じた点
  • 運用していて感じている点

 

をふまえつつ解説していきます。

 

 

はじめやすさ

 

 

証券口座を既にお持ちの方であれば、つみたてNISAは今からでも開始できます。

 

証券口座をお持ちでない方は、まずは証券口座を作りましょう。

 

最近はネット証券口座を作られる方が多くなっています。

 

  • 開設手続き
  • 手数料
  • 管理費用

 

など様々な点を考慮しても、実店舗よりネット証券が圧倒的に有利です。

 

 

話がやや脱線しました。

 

 

つみたてNISAであれば、1日もあれば設定が可能です。

 

一方、iDeCoに関してはネットだけで手続きが完了しません。

 

  • 必要書類を勤め先に依頼
  • 必要書類を証券会社に郵送

 

等をしていると、iDeCoをはじめるのに数週間かかることもあります。

 

 

私の妻は昨年からiDeCoを始めましたが、

 

  • 書類手続きの煩わしさ
  • 書類が届いてからのやりとり

 

などで何度もくじけそうになったのを、

 

  • 土下座しながら必死に説得して

  • 結局私が全て代行処理して

 

iDeCoをスタートさせましたね。

 

 

商品の豊富さ

オレンジと赤のプラスチックパック

 

 

一般的に、つみたてNISAの方がiDeCoより選択できる商品は豊富です。

 

 

しかし、選択肢が多いほど迷いが生じるのが人の性ですね。

 

 

ところが、つみたてNISAもiDeCoでも最適解の商品はほぼ決定しています。

 

 

ずばり最適解の商品は、

 

  • 全世界株式インデックス・ファンド
  • 米国株式インデックス・ファンド

 

になります。

 

 

証券会社によって、取り扱い商品が微妙に異なります。

 

 

代表的なネット証券口座として、

 

  • 楽天証券
  • SBI証券

 

のおすすめ商品を紹介しておきます。

 

 

紹介する商品はいずれも、

 

  • 低コスト
  • 総資産額が大きい

 

という点は当然クリアしています。

 

 

楽天証券|つみたてNISA
 ✅ eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
 ✅ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 

 

楽天証券|iDeCo
 ✅ 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
 ✅ 楽天・全米株式インデックス・ファンド

 

SBI証券|つみたてNISA
 ✅ SBI・全世界株式インデックス・ファンド
 ✅ SBI・S&P500インデックス・ファンド

 

SBI証券|iDeCo
 ✅ SBI・全世界株式インデックス・ファンド
 ✅ eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)

 

 

ネット証券がいいって聞くけどやっぱり怖い・・・

株式100%ってなんかリスクが高そう・・・

 

 

という方は、

 

  • 取り扱い商品の中で経費率が最も低い
  • 運用資産額が最も大きい
  • 債券等を含んだバランスファンド

 

なども選択肢としてよいですね。

 

 

投資は長く続けることが大切です。

 

長く続けるためには心地よさが欠かせません。

 

 

とはいっても、

 

  • 手数料や経費率が非常に高い
  • 運用資産額が劇的に小さい

 

といった商品選択は避けるべきです。

 

 

掛金の自由度

 

 

恒久化の報道が多いNISA制度。

 

2022年9月時点で、

 

  • 一般NISA:年間120万円 5年間
  • つみたてNISA:年間40万円 20年間

 

が非課税枠となります。

 

つみたてNISAの方がiDeCoよりも、

 

  • 家計の状況
  • 突然の災害や病気

 

などの理由で掛金を調節することが容易です。

 

 

iDeCoでも掛金を変更することは実際可能です。

 

しかし、掛金変更などの手間はiDeCoはつみたてNISAの2倍かかります。

注:個人的な印象です。

 

といいますのは、

 

  • つみたてNISAの掛金変更:ネットのみで完結
  • iDeCoの掛金変更:ネットと書類提出が必要

 

という仕組みになっているからです。

 

さらに、iDeCoに関しては掛金を変更できるのは1年に1回のみです。

 

 

強制力があるという点ではiDeCoに分があります。

 

しかし、柔軟性という面では圧倒的につみたてNISAが勝りますね。

 

 

番外編:iDeCoが向いている人

 

 

今まで説明してきたとおり、

 

  • はじめやすさ
  • 商品の豊富さ
  • 掛金の自由度

 

という点で、つみたてNISAの方がiDeCoより楽ちんです。

 

 

しかし、iDeCoにはつみたてNISAにはない

 

  • 掛金が所得控除になる

 

という最強の武器をもっています。

 

高年収のサラリーマンの方で、

 

  • ふるさと納税くらいしか節税方法がない
  • 忙しくて副業やマイクロ法人設立は無理

 

という方にとっては、iDeCoの所得控除はかなり有効ですね。

 

 

iDeCoでどれほど節税できるかはこちらのサイトが便利です。

 

www.ideco-koushiki.jp

 

 

基本的には高所得者の方の方が節税メリットは大きくなります。

 

しかし、iDeCoの本質的な目的は老後資金の備えです。

 

節税も大切ですが、今と未来のバランスを考慮して掛金を決めましょう。

 

 

まとめ

夜間の観覧車の写真

 

 

まとめにはいります。

 

 

💡つみたてNISAとiDeCoどっちが先?
 ✅ つみたてNISAが先

 

 

つみたてNISAがiDeCoより良い点
 ✅ はじめやすさ
 ✅ 商品の豊富さ
 ✅ 掛金の自由度 

 

 

15年程前に私がインデックス投資を始めた頃には、

 

  • つみたてNISA
  • iDeCo

 

いずれの制度も存在していませんでした。

 

さらに、投資に関する情報も非常に少ない状況でした。

 

 

今から投資を始める方は本当に恵まれていますね。

 

ただし、つみたてNISAの特徴を別の角度から見てみると、

 

  • はじめやすい=やめやすい
  • 商品の豊富さ=迷いやすい
  • 掛金の自由度=ぶれやすい

 

という弱点もあります。

 

つみたてNISAにしてもiDeCoにしても、

 

  • 必要最低限の知識
  • 少しの勇気
  • 継続的な勉強

 

が成功の鍵です。

 

投資を始めて15年経ちますが、私も毎日が勉強です。

 

共にがんばりましょう。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

お金に関する知識を身につけて、自由な人生を送りたい。そんなあなたの願いを、こちらの書籍が叶えてくれるでしょう。

 

 

 

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つみたて投資と一括投資|人生を豊かにするのはどっち?

 

投資って「つみたて投資」が大原則だよね!

どこかで「つみたて投資より一括投資の方が理論的に正解」って聞いたよ?

えっ?つみたてより一括の方が成績いいの??

 

 

こんな投資初心者さんのお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:雑食
   ①メイン:米国&全世界インデックス
   ②サテライト:高配当(日本個別&米国ETF)
   ③おまけ:グロース(日本個別)
 ✅ 家族:妻と子供2人(一姫二太郎)
 ✅ 職業:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(マラソン26回完走)
 ✅ マラソン自己ベスト:2時間51分10秒(京都マラソン) 

 

 

今回の結論です。

 

 

💡つみたて投資と一括投資|人生を豊かにするのは?
 ✅ つみたて投資

 

 

 

💡注意
 ・今回の内容は基本的にインデックス投資向けの内容です
 ・また米国株など長期成長が期待できる商品に限ります
 ・個別株投資向きの内容ではありません
 ・投資に正解はなく個々人の状況に応じて対応法は異なります

 

 

 

つみたて投資と一括投資|人生を豊かにするのはどっち?

蝶の無料写真

 

  • つみたて投資
  • 一括投資

 

どっちがいいの問題。

 

 

インデックス投資は、

 

  • 全米株式
  • 全世界株式

 

どっちがいいの問題と同じくらいよく見かける話題ですね。

 

 

今回は、

 

  • つみたて投資のメリットとデメリット
  • 一括投資のメリットとデメリット

 

を解説した後、人生を豊かにするのはどちらか解説します。

 

 

つみたて投資

岩のバランスをとる人

 

つみたて投資のメリットとデメリットです。

 

メリット

 

①:買い付け価格が平準化される(いわゆるドルコスト平均)

 

仮に、3万円を3ヵ月にわけ毎月1万円つみたて投資をします。

 

  • 1月:株価1,000円→10株購入
  • 2月:株価500円→20株購入
  • 3月:株価2,000円→5株購入
  • 合計:35株購入
  • 買い付け平均価格:3万円÷35株=857円
  • 3月時点の資産合計:2,000円×35株=70,000円

 

となります。

 

一方、3万円を1月に一括投資した場合は、

 

  • 1月:株価1,000円→30株購入
  • 2月:株価500円→購入なし
  • 3月:株価2,000円→購入なし
  • 合計:30株購入
  • 買い付け平均価格:1,000円
  • 3月時点の資産合計:2,000円×30株=60,000円

 

となります。

 

結果として、つみたて投資の方が安く購入できてリターンも大きくなります。

 

 

②:機械的に購入するのでメンタル的に楽

 

つみたて投資は、

 

  • 購入頻度(毎日、毎月など)
  • 購入価格(毎月1万円など)
  • 購入ファンド(全米株式インデックスなど)

 

の設定さえしてしまえば、基本的に後は放置です。

 

 

また、日々の株価変動を気にする必要もなく、

 

  • トイレの度に株価チェック
  • 休憩時間や食事中に株価チェック

 

といったことも不要になりますね。

とは言っても最初は気になると思いますが・・・

 

結果として、精神的なゆとりが生まれます。

 

 

デメリット

 

①:右肩上がりの相場ではリターンが低くなる

 

仮に、3万円を3ヵ月にわけ毎月1万円つみたて投資をします。

 

  • 1月:株価1,000円→10株購入
  • 2月:株価2,000円→5株購入
  • 3月:株価5,000円→2株購入
  • 合計:17株購入
  • 買い付け平均価格:3万円÷17株=1,765円
  • 3月時点の資産合計:5,000円×17株=85,000円

 

となります。

 

仮に1月に3万円で一括購入していたら、

 

  • 1月:株価1,000円→30株購入
  • 2月:株価2,000円→購入なし
  • 3月:株価5,000円→購入なし
  • 合計:30株購入
  • 買い付け平均価格:1,000円
  • 3月時点の資産合計:5,000円×30株=150,000円

 

となります。

 

一括投資の方が安く購入でき資産も多くなりますね。

 

 

一括投資

コンクリートプラントの無料写真

 

一括投資のメリットとデメリットです。

 

メリット

 

①:右肩上がりの相場ではリターンが大きくなる

 

こちらはつみたて投資のデメリットで解説した理由と同じです。

 

 

②:時間を味方につけられる(複利効果)

 

株式投資の魅力の一つが配当金ですね。

 

配当金を再投資することで複利効果を高めることができます。

 

仮に3万円で、

 

  • 1株株価:1,000円(固定)
  • 1株配当金:100円(固定)

 

という株を購入するとします。

 

パターン1:つみたて投資(1年1万円→3年に分けて購入)

 

  • 1年目:10株購入 配当金100円×10株=1,000円→再投資1株購入
  • 2年目:10株購入 配当金100円×21株=2,100円→再投資2株購入
  • 3年目:10株購入 配当金100円×33株=3,300円→再投資3株購入
  • 合計:株数30株+6株(再投資分)=36株
  • 3年目時点での資産合計:1,000円×36株=36,000円

 

パターン2:一括投資(1年目に3万円分購入)

 

  • 1年目:30株購入 配当金100円×30株=3,000円→再投資3株購入
  • 2年目:購入なし 配当金100円×33株=3,300円→再投資3株購入
  • 3年目:購入なし 配当金100円×36株=3,600円→再投資3株購入
  • 合計:株数30株+9株(再投資分)=39株
  • 3年目時点での資産合計:1,000円×39株=39,000円

 

ということで、一括投資の方がリターンが大きくなりますね。

 

ただし、現実世界では株価も配当金も変動します。

 

よって、一括投資の方が確実にリターンが大きくなる訳ではありません。

 

 

やや難しい表現をすると、

 

  • 一括投資の方が資産をリスクをさらす時間が増える

 

ということになります。

 

 

リターンとリスクは表裏一体の関係です。

 

 

デメリット

 

①:購入直後に暴落するとメンタル的にきつい

 

優良なインデックスファンドを購入していても、

 

  • ドットコムバブル崩壊
  • リーマンショック
  • コロナショック

 

といった暴落に巻き込まれると、資産が一気に半減することもあります。

 

どのような投資書籍にも共通して書かれていることですが、

 

  • 市場から退場しないこと

 

が投資で成功する大切なポイントです。

 

一括投資直後に暴落に巻き込まれ、

 

  • 狼狽売りをしてしまい
  • 2度と市場に戻ってこれない

 

という事態は最も避けるべきですね。

 

 

 

人生を豊かにするのはつみたて投資

手の無料写真

 

  • つみたて投資のメリットとデメリット
  • 一括投資のメリットとデメリット

 

をふまえた上で、今回の結論である

 

  • 人生を豊かにするのは「つみたて投資」

 

である理由を解説します。

 

 

資産形成において当ブログで強調していることは、

 

  • 金融投資はあくまでも余剰資金で行う
  • 金融投資は目的ではなく人生を豊かにする手段

 

という点です。

 

 

そもそも、一括投資を行うような大金を手にする場面は多くありません。

 

多くの方にとって大金を手にするタイミングは、

 

  • ボーナス
  • 退職金
  • 相続
  • 宝くじ

 

等で、ボーナスを除くと人生で1度あるかないかです。

 

 

理論的にはリターンは、

 

  • 一括投資>つみたて投資

 

です。

 

 

しかし、

 

  • 私たちは感情をもった人間

 

です。

 

 

一括投資が理論的には正しくても、

 

  • 暴落が怖くて不安
  • 資産の増減が大きくて心配

 

といったように、

 

  • 投資が一度きりの人生でつらい時間が増やす要因

 

になってしまっては本末転倒です。

 

 

投資は人生を豊かにする道具にすぎません。

 

 

  • 心穏やかに
  • 市場から退場せず
  • 長期間投資を継続する

 

感情に寄り添った投資は、つみたて投資です。

 

 

まとめ:心穏やかな時間に勝るものなし

リラックスの無料写真

 

まとめにはいります。

 

 

💡つみたて投資と一括投資|人生を豊かにするのは?
 ✅ つみたて投資

 

 

  • 投資経験が長い
  • 運用資産額が大きい
  • 心臓に毛が生えている

 

このような方は、一括投資と上手につきあえるでしょう。

 

 

私のような小心者にとって、つみたて投資ほど心地よい方法はありませんね。

 

 

30年以上の人生で一括投資(一発勝負)をしたのは、

 

  • 大学受験
  • 妻へのプロポーズ

 

くらいです。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

インデックス投資は長期的に継続できなければ恩恵を受けられません。長期的に継続する秘訣は正しい知識を身につけることです。インデックス投資の権化的な存在である2人が書かれた本書を読めば、インデックスファンドを握りしめる握力は100倍に増えるでしょう。

 

 

 

 

【関連記事】

株式投資で一番大切なこと。銘柄でもタイミングでもなく、余剰資金内で行うことです。

maoyoshi-papa.com

 

落ち続けるナイフはないように暴落はいつか終わります。最悪を想定し、資金と心の準備をしておくことが肝要ですね。

maoyoshi-papa.com

 

シンプルなポートフォリオを極めると現金とVTになりますね。

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QYLD・XYLD|カバードコールETFを最低コストで買う方法

 

高利回りのQYLDやXYLDが欲しいなぁ・・・

QYLDやXYLDってコストが高いんじゃなかったけ?

QYLDやXYLDを低コストで購入する方法ないかなぁ・・・

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:雑食
   ①メイン:米国&全世界インデックス
   ②サテライト:高配当(日本個別&米国ETF)
   ③おまけ:グロース(日本個別)
 ✅ 家族:妻と子供2人(一姫二太郎)
 ✅ 職業:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(マラソン26回完走)
 ✅ マラソン自己ベスト:2時間51分10秒 

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡カバードコールETFを最低コストで買う方法
 ✅ マネックス証券のキャンペーンを利用する

 

 

ひとつずつ解説していきます。

 

 

🙇‍♂️まおよしパパからのお願い
 ・今回の記事はQYLD等のカバードコールETFに関する内容です
 ・カバードコールETFの売買を推奨している意図はありません
 ・最終的な投資判断は自己責任および自己判断でお願いします

 

 

 

 

カバード・コールETFを最低コストで買う方法

グレーと赤のショッピング カート

 

株でも何でもモノを買う際に払いたくないものが、

 

  • 手数料

 

ですよね。

 

投資で成功するポイントの一つが、

 

  • コストを抑える

 

ことです。

 

 

マネックス証券のキャンペーン利用

 

  • 日本株
  • 米国株
  • インド株

 

どのような株式を購入する際も、一般的には手数料がかかります。

 

昨今の投資ブームに乗っかろうと、各種ネット証券会社が、

 

  • 手数料無料などのキャンペーンを打ち出し
  • 口座開設数を増やし
  • 売上げを伸ばそうと

 

躍起になっています。

 

 

代表的なネット証券は、

 

  • 楽天証券
  • SBI証券
  • マネックス証券

 

です。

 

結論の通りですが、QYLDやXYLDの購入コストを抑えるために、

 

  • マネックス証券のお得なキャンペーン

 

を活用します。

 

 

続いて具体的なキャンペーンの内容について解説します。

 

 

購入時手数料が無料

 

  • 楽天証券
  • SBI証券

 

いずれのネット証券も

 

  • 米国ETFの買い付け手数料無料キャンペーン

 

を打ち出しています。

 

無料の対象となっている米国ETFは楽天もSBIもほぼ同じです。

 

しかし、

 

  • QYLD
  • XYLD

 

の買い付け手数料が無料なのはマネックス証券のみです。

 

 

為替手数料が無料



米国株を購入する際には、円をドルに両替する必要があります。

 

円をドルに替える際にかかるコストが、

 

  • 為替手数料

 

です。

 

 

為替手数料に関する詳しい内容は、こちらの記事をご参照ください。

 

maoyoshi-papa.com

 

 

買い付け手数料と同様、為替手数料もネット証券会社間で競争が激化しています。

 

 

最近まではSBI証券が為替コストが最低でした。

 

 

しかし、マネックス証券がやってくれました。

 

  • 米国株購入時の為替手数料を無料

 

という前代未聞のキャンペーンを打ち出してきました。

 

 

  • 購入時手数料0円
  • 為替手数料0円

 

とうことで、

 

  • QYLDやXYLDの購入時コストを極限まで抑える

 

ことがマネックス証券で可能になっています。

注:売却時や保有時のコストはかかります。

 

 

まとめ:キャンペーンはあくまでもキャンペーン

アメリカ合衆国の無料写真

 

 

まとめにはいります。

 

 

💡カバードコールETFを最低コストで買う方法
 ✅ マネックス証券のキャンペーンを利用する

 

 

各種ネット証券会社の競争が熾烈になればなるほど、

 

  • 様々な優良投資商品が
  • 低コストで購入できる

 

という個人投資家にとってありがたい循環が生まれています。

 

 

しかし、

 

  • キャンペーンは永続するわけではない

 

という点は忘れないようにしておきましょう。

 

 

最近では楽天サービスの改悪が話題になりましたね。

 

 

ことにQYLD等のカバードコールETFは、

 

  • 長期保有ではなく短期保有向き
  • 投資上級者向け

 

の商品であるため、投資初心者さんは正直手出し無用です。

 

 

ただし、

 

  • 寄り道しちゃダメと言われると寄り道したくなる
  • 手出し無用と言われると手出しをしたくなる

 

人の性ですね。

 

 

大けがしない程度に、

 

  • マネックス証券で
  • お得なキャンペーン中に
  • カバードコールETFをいじってみて

 

投資家としての経験値を増やすのもありですね。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

米国株投資の草分け的な存在である「たぱぞうさん」の書籍。米国株の個別株投資を始めたい方は必読の書籍です。銘柄のみではなく、銘柄の背景まで掘り下げることで投資家としての練度が高まります。

 

 

 

 

【関連記事】

私のブログで最も読まれている記事ですね。なぜ投資初心者がQYLDに手をだしてはいけない理由を解説します。

maoyoshi-papa.com

 

買い付け手数料が無料という罠にはまって、ボッタクリETFを買わないように注意しましょう。

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米国株の信用取引が2022年7月から可能になりましたが、ほとんどの日本人にとっては人生を破滅に向かわせるものであり手出し不要です。

maoyoshi-papa.com

 

VTと現金|洗練を極めたポートフォリオ

 

 

投資ってなんだか難しそうで・・・

色々種類があって分からないよね・・・

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:雑食
   ①メイン:米国&全世界インデックス
   ②サテライト:高配当(日本個別&米国ETF)
   ③おまけ:グロース(日本個別)
 ✅ 家族:妻と子供2人(一姫二太郎)
 ✅ 職業:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(マラソン26回完走)
 ✅ マラソン自己ベスト:2時間51分10秒 

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡VTと現金|洗練を極めたシンプルな投資法
 ✅ 分散効果が高い
 ✅ ドル建て資産になる
 ✅ 未来を読む必要がない
 ✅ キャピタル&インカムゲインが狙える

 

 

ひとつずつ解説していきます。

 

 

 

VTと現金が精錬を極めたポートフォリオ

日没の無料写真

 

 

Simplicity is the ultimate sophistication.

- Leonardo Da Vinci

 

 

洗練をつきつめるとシンプルになる。

 

 

投資に限らず何事にも言えることではないでしょうか。

 

 

  • VT
  • VTI
  • VYM
  • SPYD
  • HDV

 

私が現在保有しているETFです。

 

 

ポートフォリオをよりシンプルにすべく、

 

  • VT
  • VTI
  • VYM

 

しか最近は購入していません。

 

 

  • VTと現金

 

というシンプルなポートフォリオの魅力について順に解説します。

 

 

そもそもVTとは?

 

 

「VT」と聞いてもピンとこない方のために、ざっくりと解説します。

 

 

世界中に存在する約8,000社の株がまとめて入ったETF

 

 

ETFとは株の詰め合わせパックです。

 

ETFについての解説はこちらの記事をご参照ください。

 

maoyoshi-papa.com

 

 

細かいことを覚える必要はありません。

 

 

VTの細かい情報を覚える暇があれば、

 

  • 大切な人と過ごす
  • 大好きな趣味をする
  • 何も考えずぼんやりする
  • 当ブログをくまなく見る

 

以上のことに時間を使った方が人生は確実に豊かになります。

 

 

とりあえず、

 

 

VTを買えば世界全体の株を丸ごと買っている

 

 

というイメージで問題ありません。

 

 

なぜVTなのか?

 

 

数多の投資商品の中、なぜVTだけでよいのか?

 

その理由について解説します。

 

 

分散効果が高い

 

株式投資の大原則は次の4つです。

 

  • 長期
  • 分散
  • 定期
  • 低コスト

 

 

分散という点においてはVTだけで事足ります。

 

  • 個別株(日本や米国)
  • 投資信託
  • ETF
  • REIT

 

など世には様々な投資商品があります。

 

 

しかし、色々な商品を買う必要はありません。

 

 

VTだけでいいんです。

 

 

想像してみてください。

 

  • たった一つのETFを保有するだけで
  • 8,000銘柄の株を保有し
  • 管理費は激安

 

これ以上便利なETFがこの世に存在するでしょうか?

 

 

ドル建て資産になる

 

私たち日本人は、

 

  • 給与等の収入は「円」でもらい
  • 買い物などの支出は「円」で払う

 

という生活を送っています。

 

 

2022年に入ってから何かと話題の「円安」。

 

 

日常生活に「円」しかないため実感しにくいですが、

 

  • 円安が進む=「円」の価値が低下している

 

ことを意味します。

 

 

銀行に預けている「円」は元本が保証されています。

 

しかし、

 

  • 元本の保証≠価値の保証

 

という点を忘れてはなりません。

 

 

グローバル化が進む中、為替変動への対策は必須です。

 

 

為替変動の対策として、

 

  • 外貨を保有する
  • 外貨建て資産を保有する

 

という方法があります。

 

 

外貨を保有する方法も悪くはありません。

 

しかし、

 

  • 手数料
  • 手間
  • 換金タイミング

 

などを考慮すると、

 

  • 外貨建て資産を定期購入し保有する

 

方がおすすめです。

 

 

VTを保有することは外貨建て資産を保有していることになります。

 

また、後述しますがVTの分配金はドルで振り込まれます。

 

 

資産のみならず収入も外貨で得られるという面でも、VTは魅力的ですね。

 

 

未来を読む必要がない

 

 

未来は誰にも分からないのが唯一無二の真理ですね。

 

 

現在は米国が世界経済の中心です。

 

しかし、数十年後はどの国が世界経済の中心を担っているでしょうか?

 

 

今後の人口動態などを考慮すると、

 

  • インド
  • 中国
  • アフリカ

 

が台頭してくると予想されています。

 

 

しかし、VTを購入していれば未来を予測する必要はありません。

 

 

なぜなら、時代の流れに応じて銘柄を自動で入れ替えてくれるからです。

 

 

2022年時点でVTの構成比率は、

 

  • 米国 約60%
  • 日本 約7%
  • 中国 約5%

 

となっています。

 

 

しかし、20年後の2040年には、

 

  • 中国 20%
  • インド 20%
  • 米国 20%
  • 日本 5%

 

 となっているかもしれませんね。

 

 

キャピタルゲインもインカムゲインも狙える

 

VTが設定された以降の長期チャートです。

 

(引用:Kabutan Premium)

 

度々暴落に見舞われてはいますが、長期的には右肩上がりですね。

 

資本経済主義が崩壊しない限り、株式は長期成長します。

 

VTは株式の代表ですから、VTも同じような成長が期待できます。

 

 

また、VTからは年に4回分配金を受け取ることができます。

 

VTの分配金利回りは約2%で、ここ10年ほぼ変動していません。

 

 

以上から、VTを購入するだけで、

 

  • キャピタルゲイン
  • インカムゲイン

 

両方得られるわけです。

 

 

わかりにくいと思いますので、具体例を挙げます。

 

  • 2009年:VT1株を25ドルで購入
  • 分配利回り2% 0.5ドルの分配金
  • そのまま12年間放置
  • 2021年:VT1株は100ドルまで値上がり
  • 分配利回り2% 2ドルの分配金

 

結果として、

 

  • キャピタルゲイン:12年で資産価値が4倍
  • インカムゲイン:元本25ドルに対して分配金2ドル(利回り8%)

 

となります。

 

高配当ETFもびっくりの結果ですね。

 

 

まとめ:シンプルがやっぱり一番

番地1の無料写真

 

 

まとめにはいります。

 

 

💡VTと現金|洗練を極めたシンプルな投資法
 ✅ 分散効果が高い
 ✅ ドル建て資産になる
 ✅ 未来を読む必要がない
 ✅ キャピタル&インカムゲインが狙える

 

 

私自身、15年ほどインデックス投資をメインにしています。

 

株式投資では、

 

  • あれこれ手を出すより
  • シンプルを心がけた方が上手くいく

 

ことが多いと感じています。

 

 

個人的には、

 

  • VTやVTIをメインに積立購入
  • 分配金は当面再投資
  • 時期がきたら分配金は生活費にあてる
  • VTは売却せず相続させる

 

という予定です。

 

 

投資も人生も人それぞれで正解はありません。

 

ただし、投資という道具に人生を支配されないよう気をつけましょう。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

インデックス投資を始めたい方は、まずこちらの書籍を読みましょう。全世界株式の投資信託を愚直に積み立てることが、現時点では投資の最適解ですね。

 

 

 

 

 

【関連記事】

株式投資で一番大切なことは銘柄選びなどではありません。あくまでも余剰資金で行うことです。

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世界最高の投資家ウォーレン・バフェット氏も購入したことで話題の日本商社株。商社株の買い時について考察しました。

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株式投資をしていると暴落は絶対に避けられません。過去のデータを知ることで、暴落は避けられなくとも、暴落に対する準備は可能です。

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株価暴落|日経平均はいつまでどこまで下がるのか?

 

今年に入って日経平均が下がっているみたいだね・・・。

いつまでどれくらいまで下がるのか怖くて投資できないね・・・。

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:雑食
   ①メイン:米国&全世界インデックス
   ②サテライト:高配当(日本個別&米国ETF)
   ③おまけ:グロース(日本個別)
 ✅ 家族:妻と子供2人(一姫二太郎)
 ✅ 職業:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(マラソン26回完走)
 ✅ マラソン自己ベスト:2時間51分10秒 

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡日経平均はいつまでどこまで下がるのか?
 ✅ いつまで:最長3年間
 ✅ どこまで:最大下落率64% 
 ✅ 過去の暴落時下限:PBR≒0.8

 

 

ひとつずつ解説していきます。

 

 

 

日経平均はいつまでどこまで下がるのか?

ぼかしの無料写真

 

  • ドラえもん:のび太とママの説教
  • 寝かしつけ:パパと背中スイッチ
  • 株式投資:投資家と株価暴落

 

何事にも避けられない出来事はありますね。

 

 

愚者は経験に学び、賢者は歴史に学ぶ

ービスマルク

 

という言葉があります。

 

 

しかし、歴史を学んだところで暴落を避けることはできません。

 

一方、暴落時に何をすべきかは歴史から学べます。

 

 

過去の暴落を知り、今の状況をどのようにして乗り越えるか。

 

 

具体的に解説していきます。

 

 

過去の暴落を振り返る

茶色の紙と黒のペン

 

 

100年に1度とも言われるリーマンショック。

 

リーマンショック以外にもここ20年ほどで暴落はたびたび訪れました。

 

直近ではコロナショックが最も記憶に新しいところですね。

 

 

2000年以降に起こった代表的な暴落は、

 

  • ITバブル崩壊
  • リーマンショック(サブプライムローン)
  • 東日本大震災
  • チャイナショック
  • コロナショック

 

ですね。

 

2000年以降の日経平均のチャートです。

 


赤枠で囲った部分が暴落時期になります。

 

暴落期間の長さや下落率はまちまちですが、定期的に起こっていますね。

 

 

下の表は、暴落時の具体的なデータになります。

 

(引用:オートモードで月に18.5万円が入ってくる高配当株投資 まおよしパパ作)

 

 

2021年末から、

 

  • ウクライナ問題
  • 資源価格の高騰
  • コロナバブルの崩壊
  • 中国経済成長の鈍化
  • 歴史的な高インフレ

 

などが重なり日経平均は下落基調です。

 

 

私自身はITバブル崩壊は経験していませんが、

 

  • 3年間かかって
  • ブルトラップを繰り返しながら
  • じわじわ下がる

 

現在の相場に似ているような印象です。

 

 

日経平均の直近高値は、2021年9月につけた30,650円。

 

ITバブル崩壊時の

 

  • 下落期間:3年
  • 下落率:-64%

 

というデータをあてはめてみると、

 

  • 下落期間:2024年9月まで(3年間)
  • 最安値:11,035年(下落率-64%)

 

ということになります。

 

 

過去暴落時の下限はPBR≒0.8

電卓の無料写真

 

 

日経平均11,000円まで下がるの?はよ損切りしなきゃ!

 

 

 

落ち着きましょう。

 

 

ここから非常に重要な数値を発表します。

 

 

次のグラフは日経平均株価のPBR推移を示したものです。

 

(引用:https://www.okasan-online.co.jp/tradeinfo/theme/2020/0313/

 

 

  • リーマンショック
  • コロナショック

 

いずれの暴落時においても、

 

  • 日経平均はPBR0.8を割っていない

 

のです。

 

 

💡ざっくり用語解説|PBR
 ✅ Price-Book value Ratio の略
 ✅ 日本語では株価純資産倍率
 ✅ PBR=株価÷1株純資産(BPS)
 ✅ PBR=1.0:基本(解散価値)
 ✅ PBR>1.0:割高
 ✅ PBR<1.0:割安

 

 

PBRについて詳しく知りたい方は、こちらのサイトがおすすめです。

 

www.jsda.or.jp

 

 

2022年9月時点での日経平均の1株純資産(BPS)は約24,000円。

 

  • BPS×PBR=株価

 

という公式にあてはめますと、

 

  • 24,000×0.8=19,200円

 

となります。

 

 

以上から、

 

  • 日経平均は約19,000円まで下がる可能性あり

 

と計算上はじき出されます。

 

 

しかし、個人的には日経平均は19,000円まで下がらないと考えています。

 

 

下のグラフは2010年から2022年の日経平均PERとPBRを示したものです。

 

ー日経平均 ーPER ーPBR

 

(引用:世界の株価日経平均PER PBR 日経平均株価適正水準

 

 

2022年7月時点のPBRは1.2であり割高感があります。

 

しかし、PERは右肩下がりでむしろ割安な印象です。

 

 

最近の決算内容を見ますと、過去最高益を出している企業も多数みられます。

 

 

日本の企業はがんばっています。

 

株を買って応援しましょう。

 

 

注意:

実際のところ、PERやPBRだけでは割安割高の判断は困難です。

これ以上深掘りすると脳が悲鳴をあげはじめるので、やめておきますね。

 

 

まとめ:暴落という波を乗りこなそう

波の無料写真

 

まとめにはいります。

 

 

💡日経平均はいつまでどこまで下がるのか?
 ✅ いつまで:最長3年間
 ✅ どこまで:最大下落率64% 
 ✅ 過去の暴落時下限:PBR≒0.8

 

 

株価が下がり始めると、

 

  • 資産がどんどん減っていき
  • だんだん耐えきれなくなって
  • ついには株を売ってしまう

 

ところが、

 

  • 売ってしまった時が底値で
  • 売った翌日から株価が上がり出す

 

という事態が最も避けるべきです。

 

 

長期投資を継続するにあたり、

 

  • 暴落がいつまで続き
  • どれくらい下がるのか

 

を事前に想定しておくことが肝要です。

 

 

知識なくして長期投資は継続できません。

 

 

知識を得ることで暴落時でも、

 

  • 狼狽することなく
  • 市場から退場せず
  • コツコツと投資を継続する

 

強い握力が手に入ります。

 

 

とか偉そうなふりをして、やっぱり嫌です暴落。

 

 

とはいっても、

 

  • 伸び続ける枝
  • 落ち続けるナイフ

 

どちらも存在しません。

 

つらい時期ではありますが、ともに乗り越えていきましょう。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

投資ブームの影響で株式投資に関する書籍が非常に多くなりましたね。しかし、いずれの書籍もジェレミー・シーゲル先生の影響を強く受けている印象です。何事も基礎源流を学んでおくことが強い土台を形成します。

 

 

 

 

 

 

【関連記事】

一昔では信じられないほど株式投資が容易に行える時代になりました。投資初心者さんならば、1株ずつ購入できる窓口として、SBI証券またはネオモバイル証券がおすすめですね。

maoyoshi-papa.com

 

株式投資で大切なことは多々あります。しかし、一番大切なことは余剰資金で行うことです。株式投資は目的ではなく、人生を豊かにする道具の一つであることを努々忘れてはなりません。

maoyoshi-papa.com

 

人気の商社株に関するまとめ記事です。個人的には、皆が注目している間は買い時ではないと考えています。

maoyoshi-papa.com

 

高配当株投資|商社株の買い時

 

高配当銘柄として商社株が人気らしいね!

バフェットさんも購入したって聞いたことあるね!

配当金も安定しているし商社株欲しくなってきた・・・

商社株ってどのタイミングで買えばいいのかな?

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:雑食
   ①メイン:米国&全世界インデックス投資
   ②サテライト:日本高配当株投資
   ③おまけ:グロース株投資
 ✅ 運用額:〇,000万円
 ✅ 家族:4人(妻と年子2人)
 ✅ 仕事:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(マラソン26回完走)
 ✅ マラソン自己ベスト:2時間51分10秒 

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡商社株の買い時
 ✅ 伊藤忠商事 利回り4.0%(株価3,300円)
 ✅ 三井物産  利回り4.5%(株価2,700円)
 ✅ 三菱商事  利回り5.0%(株価3,000円)

 

 

 

高配当株|商社株の買い時

ポート, 橋脚, 貨物コンテナ, クレート, 書き出す, 貨物, 輸入, 海運業, 業界, 屋外

 

そもそも商社ってどんな会社なの?メーカーと何が違うの?

 

自分が理解していない投資商品に投資をしてはいけない

 

ということで、商社について簡単に説明します。

 

商社のことなんて説明聞かなくても知ってるよ!

 

という方は、次の「そもそも商社とは?」はスキップしてください。

 

 

そもそも商社とは?

 

まずメーカーと商社の違いです。

 

💡メーカーと商社の違い
 ✅ 商社とメーカーの違い:自社で物を作っているかどうか
 ✅ メーカー:原材料を加工して製造し販売する
 ✅ 商社:原材料や企業が作った製品を調達して販売する

 

 

国内メーカーの代表が、

 

  • トヨタ(自動車)
  • ファーストリテイリング(ユニクロ)
  • 花王(化粧品)

 

ですよね。

 

 

一方、商社と聞いてもピンとこない方も多いでしょう。

 

  • 製品を仕入れて別の企業へ売る

 

と聞くと「卸(おろし)」を想像しますよね。

 

 

しかし、「卸」と「商社」は似て異なるものです。

 

 

商社は、

 

  • 物流機能を有さない
  • 原料の納入がメイン
  • 金融業や事業投資もする

 

といった点が卸と異なります。

 

 

トヨタの自動車を例に挙げます。

 

  1. 車の原材料(鉄など)を作る企業
  2. 原材料を「商社」がトヨタに納入
  3. トヨタが車を作る
  4. 「卸」がトヨタからディーラー(小売り)に車を納入
  5. ディーラーで一般市民がトヨタの車を買う

 

ということで、「商社」より「卸」の方が一般市民に身近な存在です。

 

 

日本には「五大商社」と呼ばれる商社が存在します。

 

  • 伊藤忠商事
  • 住友商事
  • 丸紅
  • 三井物産
  • 三菱商事

 

どこかで耳にしたことがある名前が並びますね。

 

 

時価総額順(2022年9月時点)では、

 

  1. 三菱商事(約6兆5,000億円)
  2. 伊藤忠商事(約5兆8,000億円)
  3. 三井物産(約5兆円)
  4. 住友商事(約2兆4,000億円)
  5. 丸紅(約2兆4,000億円)

 

となっています。

 

 

今回は時価総額上位の

 

  • 伊藤忠商事
  • 三井物産
  • 三菱商事

 

について、長期保有かつ高配当株投資としての買い時を解説します。

 

 

 

🙇‍♂️まおよしパパからのお願い
 ・今回の記事は商社株の買い時を検討した内容です
 ・あくまでも長期投資が前提の内容です
 ・短期目線ではなくテクニカル的な内容はありません
 ・最終的な株の売買は自己責任および自己判断でお願いします

 

 

8001 伊藤忠商事

 

  • 資源分野(石油、石炭など)
  • 非資源分野(生活消費関連など)

 

にどれだけ強みがあるかで、商社の特徴が分かれます。

 

資源分野は、石油価格等に大きな影響を受けます。

 

よって業績にムラが出やすいです。

 

一方、非資源分野は業績が比較的安定しやすいですね。

 

 

商社の中でも非資源分野が特に強いのが伊藤忠商事。

 

ここ10年の成長は五大商社の中でNo.1です。

 

身近なところでは傘下にファミリーマートがあるところですね。

 

 

業績推移

 

(引用:Kabutan Premium)

 

多少の波はありますが長期的には右肩上がりの成長。

 

2022年は過去最高益をたたき出しています。

 

 

財務

(引用:Kabutan Premium)

 

  • 自己資本比率:30%前後

 

自己資本比率は徐々に上昇傾向、かつ有利子負債倍率も低下しています。

 

財務に関しては問題はない印象です。

 

 

チャート

(引用:Kabutan Premium)

 

停滞している時期はありますが、長期で見れば右肩上がりですね。

 

  • PER(2022年9月):7.7
  • PER(直近10年間平均):7.2

 

ということで、割安という状況ではありません。

 

配当推移

(引用:IR BANK)

 

2013年に1度減配していますが概ね増配傾向ですね。

 

配当性向も20-30%台で増配余地は十分にありそうです。

 

 

配当利回り

(引用:マネックス証券銘柄スカウター)

 

  • 配当利回り(2022年9月):3.5%
  • 配当利回り(直近5年平均):3.5%

 

直近のコロナショックでは、4.3%まで配当利回りが上昇しています。

 

2023年予想配当金は1株130円。

 

個人的には配当利回り3%後半から4%で購入を検討しています。

 

株価としては3,300円が相場です。

 

 

8053 三井物産

 

日本で最も歴史が古い商社である三井物産。

 

特に資源分野では商社の中で最強です。

 

中でも鉄鉱石と原油の生産権益量は他の追随を許しません。

 

 

業績推移

(引用:Kabutan Premium)

 

資源関連に比重が大きいためか、右肩上がり成長というより、波がありますね。

 

伊藤忠商事と同じく2022年に過去最高益を出しています。

 

 

財務

(引用:Kabutan Premium)

 

  • 自己資本比率:35%前後

 

以前より自己資本比率は改善してきています。

 

有利子負債倍率も低下傾向であり、今のところ財務は問題ない印象です。

 

チャート

(引用:Kabutan Premium)

 

ここ直近10年では、コロナショック後から非常に好調な様子です。

 

  • PER(2022年9月):6.2
  • PER(直近10年平均):8.9

 

割高ではありませんが、決して割安とも言えない水準ですね。

 

 

配当推移

(引用:IR BANK)

 

2013年と2017年で減配していますが、概ね増配傾向です。

 

配当性向は30-40%前後で推移しており問題ありませんね。

 

 

配当利回り

(引用:マネックス証券銘柄スカウター)

 

  • 配当利回り(2022年9月):3.8%
  • 配当利回り(直近5年平均):4.0%

 

直近のコロナショックでは配当利回りが5.6%まで上がりました。

 

2023年の予想配当金は1株120円。

 

個人的には配当利回り4.5%以上は欲しいところです。

 

株価では2,700円あたりですね。

 

 

8058 三菱商事

 

総合商社の中で総合力はNo.1が三菱商事。

 

坂本龍馬の盟友である岩崎弥太郎が創始者ですね。

 

なんだかんだ言って強いのが三菱といった感じです。

 

 

業績推移

(引用:Kabutan Premium)

 

伊藤忠商事と比べると波があります。

 

三井物産と同様、

 

  • 資源分野からの利益割合が増える→業績にムラが出やすい

 

という傾向が出てきます。

 

 

財務

(引用:Kabutan Premium)

 

  • 自己資本比率:30%前後

 

他の商社と比較しても遜色ありません。

 

 

チャート

(引用:Kabutan Premium)

 

三井物産と同じようなチャート形状です。

 

  • PER(2022年9月):7.50
  • PER(直近10年平均):9.81

 

決して割高ではありませんが、まだまだ本気買いにはほど遠い状態です。

 

安値で仕入れたい銘柄ですね。

 

 

配当推移

(引用:IR BANK)

 

直近10年間で2回減配しています。

 

しかし、他の商社同様に長期では増配傾向です。

 

 

配当性向は、2021年を除いて20-30%で推移しています。

 

安定した配当が期待できそうですね。

 

 

配当利回り

(引用:マネックス証券銘柄スカウター)

  • 配当利回り(2022年9月):3.4%
  • 配当利回り(直近5年平均):4.3%

 

コロナショック時には最高で配当利回り6.4%まで上がりました。

 

流石にここまで高い利回りを期待するのは難しい印象です。

 

 

2023年の配当金予想は150円。

 

個人的には配当利回りが4%後半から5%頃での購入を検討しています。

 

株価では約3,000円ですね。

 

 

バフェットが商社株を買った状況

 

2020年8月末のことです。

 

世界一の投資家ウォーレン・バフェットが率いるバークシャー・ハサウェイが、

 

  • 日本五大商社株
  • 1年間かけて
  • 購入していた

 

というニュースが流れました。

 

つまり、

 

  • 2019年8月頃からバフェットは商社株を購入していた

 

ということになります。

 

2019年8月時点での株価などを表にまとめます。

 

【バフェットが商社株購入時のデータ】

(引用データ:マネックス証券銘柄スカウター 作成:まおよしパパ)

 

 

私が商社株購入を検討する参考の一つにしている基準ですね。

 

 

まとめ:日本商社の底力侮り難し

山, 火山, ピーク, サミット, 田舎, 雲海, 景色, 風光明媚な, 牧歌的です, 富士山, 日本

 

 

まとめにはいります。

 

 

💡商社株の買い時
 ✅ 伊藤忠商事 配当利回り4.0%(株価3,300円)
 ✅ 三井物産  配当利回り4.5%(株価2,700円)
 ✅ 三菱商事  配当利回り5.0%(株価3,000円)

 

 

個別銘柄の買い時は人それぞれです。

 

なぜなら価値観が全く同じ人はこの世に存在しませんからね。

 

今回解説した商社株の買い時。

 

私個人の価値観を可能な限り排除して解説しました。

 

とはいっても、100%個人的な価値観を排除することは不可能です。

 

しかし、

 

  • 感情任せではなく
  • 過去のデータなどを参考にし
  • バフェットが購入したタイミング(これ重要)

 

等ふまえた上での解説した内容です。

 

明日からの投資戦略に参考になれば幸いです。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

「高配当株投資を始めてみたい」。このような方が最初に手にとるべき書籍がこちらです。購入タイミングに関しては、ゆるめな印象ではありますが、基本的な考え方などは本書を通して一通り学べる内容になっています。

 

 

 

 

【関連記事】

長期投資をするのであれば、財務が優良かつ連続して増配してくれる銘柄を購入しましょう。そんな銘柄を4つ紹介します。

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1株投資ができる証券会社が増えてきましたね。中でもSBIとネオモバイルが2強ですが、どちらが良いのか解説します。

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株式投資で一番大切なこと。それは今を犠牲にすることなく余剰資金内でコツコツ継続することです。

maoyoshi-papa.com

 

投資初心者向け|株式投資で一番大切なこと

 

 

株をしている人が周りで増えてきたみたい・・・

株ってやった方がいいのかなぁ・・・

株で一番気をつけることってなんだろう?

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:雑食
   ①メイン:米国&全世界インデックス投資
   ②サテライト:日本高配当株投資
   ③おまけ:グロース株投資
 ✅ 運用額:〇,000万円
 ✅ 家族:4人(妻と年子2人)
 ✅ 仕事:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(マラソン26回完走)
 ✅ マラソン自己ベスト:2時間51分10秒

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡株式投資で一番大切なこと
 ✅ 余剰資金で行う

 

 

具体的に順に解説していきます。

 

 

 

株式投資で一番大切なこと

目標, ゴール, 狙う, ダーツボード, 標的, 集中, 矢印, S, スキル, 閉じる, ダーツ, 業績

 

  • 投資の目的(短期・中期・長期)
  • 個別銘柄およびファンドの選定
  • 売買のタイミング
  • ポートフォリオ構築
  • リバランス

 

株式投資を継続するうえで、大切なポイントは多々ありますね。

 

しかし、株式投資を行う上で一番大切なことは、

 

  • 余剰資金で行うこと

 

です。

 

🔰ざっくり解説|余剰資金
 手元のお金のうち当面使う予定のないお金 

 

 

なぜ余剰資金で行うことが大切なのか、順番に解説していきます。

 

 

株式投資はリスクが高い

 

 

なんだかんだ言って、株式投資はリスクが高いです。

 

直近では、

 

  • ドットコムバブル崩壊
  • リーマンショック
  • コロナショック

 

等がありましたね。

 

資産が50%以上も減ることもあり得るのが株式投資です。

 

 

一方で、株式投資は20年以上の長期でみると利益が得られる可能性が高くなります。

 

しかし、

 

  • 日々の生活費
  • 近い将来確実に必要となるお金(教育費など)

 

等を削って株式投資の資金にあてるべきではありません。

 

 

生活防衛資金(生活費の約1年分)を貯めるまでは、

 

  • 投資にまわす資金<貯金にまわす資金

 

とした方がよいでしょう。

 

 

株式投資をするにあたり、生活防衛資金あるなしではメンタルが全然違います。

 

  • 最悪暴落しても、明日からの生活に何の影響もない状態
  • 最悪暴落したら、明日の食事も寝床もない状態

 

どちらの状態が、冷静かつ安心して株式投資を長期継続できるでしょうか?

 

 

 

今が一番貴重な時

 

株式投資で大きなリターンを生むためには、種銭が大きいにこしたことはありません。

 

同じ年利5%の株式であっても、1万円では1年で500円しか増えませんが、1億円あれば1年で500万円も増えます。

 

投資の種銭を増やすために、

 

  • 支出の見直し(格安SIM変更や保険の見直し)
  • 副業などで収入アップ

 

という努力をされている方も多いようですね。

某ライオンインフルエンサーの影響でしょうけど・・・

 

しかし、

 

  • 投資の種銭を生み出すために使っている時間
  • 投資の種銭そのもの

 

これらと引き替えに、

 

  • 今という貴重な時間
  • 今しかできない経験

 

を失っていることを忘れてはいけません。

 

 

人の命は本当に儚く人生はあっという間

 

 

平和な時代かつ日本という国に生まれて、忘れがちになっていませんか?

 

明日元気に生きている可能性は100%ではありません。

 

 

株式投資の利益より大切なもの

 

 

株式投資をしている大多数の方が求めているのは、利益ですよね。

 

なかには、個人的に企業を応援したいという方もいらっしゃると思います。

 

私自身も利益目的ではなく、脱炭素社会に貢献する企業の株を保有しています。

 

ただし、もちろん余剰資金での話です。

 

  • 家族や大切な人と過ごす時間
  • 家族と自らの健康

 

利益ばかりを求めるばかり、利益より大切なものを失ってはいけません。

 

 

まとめ:お金も株も目的ではなく道具

ツール, 構築する, クラフト, 修理, 装置, 作成, 工事, 建てる, クリエイティブ, ハンマー

 

 

まとめにはいります。

 

 

💡株式投資で一番大切なこと
 ✅ 余剰資金で行う

 

 

  • 周りがしているからなんとなく株式投資を始めてみる
  • なんとなく儲かりそうだから株式投資を始めてみる。

 

株式投資を始めるきっかけはなんだってよいと思います。

 

ただし、株式投資にのめり込み過ぎて当初の目的を見失ってはいけません。

 

 

株式投資は人生を豊かにする道具の一つに過ぎません。

 

 

株式投資なんて知らなかった方が人生幸せだった。

 

死ぬ間際になってこう思わないように株式投資とつきあいましょう。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

ジェレミー・シーゲル先生の書籍。株式投資の基本的な点は、この2冊を読めばほぼ網羅できます。株式投資と株式投資の未来。基本はやっぱり長期で分散なんですよね。

 

 

 

 

 

【関連記事】

ついに純資産額が3兆円を超えたeMAXIS slimシリーズ。インデックス投資は基本的には王道通りにしていた方が結局近道ですね。

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つみたてNISAもiDeCoも満額が当たり前ではありません。マイペースにやっていけば、何も問題ありません。

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インデックス投資は基本的にほったらかしがベストです。しかし、ほったらかしができるようになるためには、必要最低限の知識も必要です。

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1株投資|SBIとSBIネオモバイルどっちがいい?

 

1株投資が密かなブームらしいよ!

1株投資ってどこの証券口座を使えばいいの?

〇村証券とか大手の対面のところでいいんじゃないの?

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:雑食
   ①メイン:米国&全世界インデックス投資
   ②サテライト:日本高配当株投資(ネオモバ)
   ③おまけ:グロース株投資(爆損中)
 ✅ 家族:4人(妻と年子2人)
 ✅ 仕事:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(フルマラソン26回完走) 

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡1株投資|SBIとネオモバイルどっちがいい?
 ✅ 投資初心者さん:ネオモバイル証券
 ✅ SBI証券ユーザー:SBI証券

 

 

具体的に解説していきます。

 

 

🙇‍♂️読者の皆様へお願い
 株式投資は基本的に元本保証ではなくリスクを伴う行為です。
 最終的な投資判断や証券口座開設はご自身の判断でお願いいたします。

 

 

 

1株投資はSBIとネオモバイルどっちがいい?

white and black One Way-printed road signages

 

 

米国株は1株から購入できるのに対して、日本株は基本的に100株単位(単元株)からの購入になります。

 

また、ほとんどの株主優待も単元株保有者のみに対して付与されます。

注:上新電機など1株でおいしい株主優待もあります。

 

 

みんな大好き「任天堂」の株を買いたいとしましょう。

 

  • 「任天堂」1株の値段:約60,000円
  • 「任天堂」100株購入に必要な金額:約600万円

 

 

岸〇総理!株なんて富裕層がより金持ちになるためのものですか?
NISA拡充なんてどうでもいい!
所得課税増税!!
所得課税増税ぃぃ〜!!

 

 

こんな叫びが五島列島の人口を超えました。

 

 

そこで生まれたのが1株(単元未満株)投資です。

注:もちろん冗談です。五島列島の皆様悪気はありません。どうぞお許しください。

 

 

証券会社によって、S株とかミニ株とか様々な呼び方がありますね。

 

 

2022年8月時点で、1株投資が可能な証券会社は次の通りです。

 

 

💰1株投資が可能な証券口座リスト 
  • SBI証券
  • マネックス証券
  • ネオモバイル証券
  • LINE証券
  • auカブコム
  • CONNECT
  • SMBC日興證券
  • 岡三オンライン
  • 野村證券

 

 

証券会社多すぎぃ〜!どれがいいか分からんぞいやぁ〜!!

 

 

承知しました。

 

 

  • 取り扱い銘柄数の多さ
  • 売買時の手数料の低さ
  • 使い勝手(ユーザーインターフェース:UI)

 

などを考慮しますと、1株投資のおすすめ証券口座は次の2つです。

 

 

💰1株投資おすすめ証券口座 
  • SBI証券
  • ネオモバイル証券

 

 

2つでも多い!どっちかにしぼれんがけぇ〜??

 

 

やかましい金沢人のために、SBIとネオモバイルを比較していきます。

 

 

【この記事を読まれている方へ注意点】

今回の記事はあくまでも1株投資に限定した内容です。

 

100株以上の単元株投資をするならば、

 

  • 楽天証券
  • SBI証券
  • マネックス証券

 

以上がおすすめです。

 

詳しくはこちらの過去記事をご参照ください。

maoyoshi-papa.com

 

 

SBIとSBIネオモバイルの比較(1株投資)

 

正直に言いますと、どちらでも良いという意見が多数派です。

 

しかし、冒頭の結論で述べたとおり、

 

  • 投資初心者さん:ネオモバイル証券
  • SBI証券ユーザーさん:SBI証券

 

がおすすめですね。

 

それではSBIとネオモバイル証券を詳しく比較していきましょう。

 

 

売買手数料

 

手数料などの不要なコストを極力抑える。

 

 

株式投資を成功に導く鍵の一つですね。

 

 

代表的な証券会社の1株投資にかかる売買手数料の一覧です。

(引用:国内株式|SBI証券

 

 

SBIとネオモバイル証券の手数料を細かく見ていきましょう。

 

SBI証券

 

SBI証券で1株投資をする際にかかる手数料は、

 

  • 購入時:無料(0円)
  • 売却時:0.55%(最低55円)

 

となっています。

 

例えば、

 

  • 10,000円の株を1株購入:手数料は0円
  • 10,000円の株を1株売却:手数料は55円

 

ということになります。

 

しかし、ここで注意が必要なのが

 

  • 最低手数料:55円

 

という点です。

 

契約書あるあるですが、大切なことほど小さな文字で書いてあります。

 

 

1,000円の株を1株売却した場合、

 

  • 売却手数料:1,000円×0.55%=5.5円

 

とならず、

 

  • 売却手数料=最低手数料=55円

 

となるわけです。

 

購入時手数料0円につられて、無計画に株を購入すると後で痛い目にあいます。

 

 

ネオモバイル証券

 

ネオモバイル証券の売買手数料のシステムは、他社と性質が異なります。

 

月間の約定代金(≒売買代金)の合計額によって手数料が増えていくシステムです。

 

 

(引用:ネオモバの魅力|ネオモバ - Tポイントでのポイント投資はSBIネオモバイル証券

 

例えば、

 

  • 1ヵ月に株を合計30万円購入:手数料220円
  • 1ヵ月に株を合計100万円分購入:手数料1,100円
  • 1ヵ月に株を合計30万円売却:手数料220円

 

となります。

 

 

ここで注意が必要なのは、購入と売却の合計額で手数料が決まる点です。

 

具体例を出しますと、

 

  • 1ヵ月に株を30万円購入
  • 同じ月に株を30万円売却
  • 約定代金(≒売買代金)の合計60万円:手数料1,100円

 

となります。

 

 

また、株を全く売買しなくても月々220円の手数料を取られてしまいます。

 

しかし、ネオモバイル証券では毎月Tポイントが200ポイントもらえます*。

*注:ネオモバイル証券でしか使えないポイント。

 

 

月々50万円以上の株式を売買をしなければ、実質月20円で自由に株式投資が可能です。

 

この点が投資初心者におすすめできるポイントの一つです。

 

 

売買可能な銘柄

 

ネオモバイル証券も運営の大本がSBI証券。

 

ということもあり、売買が可能な銘柄はSBIもネオモバイルも同じです。

 

 

購入も売却もできるのは、

 

  • 東京証券取引所(プライム、スタンダード、グロース)

 

に上場している全銘柄になります。

 

ざっくり言いますと、有名企業の株はほぼ売買できるということです。

 

一方、売却のみにはなりますが、

 

  • 名古屋証券取引所
  • 福岡証券取引所
  • 札幌証券取引所

 

の上場銘柄も取引可能です。

 

 

注文方法

 

SBI**とネオモバイルのいずれも成行(なりゆき)注文のみとなります。

**注:1株投資に限る。単元株は成行注文、指値(さしね)注文も可能。

 

 

💰投資用語解説コーナー 

 ✅ 成行注文:値段を指定せず売買する方法
 ✅ 指値注文:値段を決めて売買する方法

 

 

わしは絶対に1,000円以下でこの株を買いたいげん!

 

という方は、数日待って株価が確実に1,000円を割れてから購入してください。

 

 

成行注文で投資初心者の方が特に気をつける時期は、決算発表シーズンです。

 

決算発表後に株価が高騰したり暴落することが多々あります。

 

実際に私も気をつけていますが、売買したい銘柄の決算発表当日は成行売買は控えた方が無難です。

 

 

注文受付時間と約定タイミング

 

株を購入するボタンをクリックすると、注文が受け付けられます。

 

しかし、注文受付後すぐ約定(取引成立)するわけではありません。

 

 

実際には、注文と約定にはタイムラグがあります。

 

 

注文と約定のタイムラグは、次の表の通りです。

 

仕組み自体はSBIもネオモバイルも全く同じになっていますので、両者に差はありません。

 

私個人はネオモバイルで取引していますが、

 

  • お昼休憩時間にカブタン***に登録した銘柄チェック
    ***注:株式投資の情報サイト(無料で使えます)
  • 売買したい銘柄をネオモバで注文
  • 夕方頃に約定した銘柄と約定価格を確認

 

という感じで日々取引をしています。

 

 

その他:ユーザーインターフェイス、ポイント投資など

 

ユーザーインターフェイス(UI)については、個人によって好みの差がありますね。

 

  • すっきりしたデザインが好き:ネオモバ
  • 細かいデータもしっかり見たい:SBI

 

といったような感じでしょう。

 

SBIとネオモバイルのいずれも、スマホアプリで1株投資は可能ですので、この点では両者に差はありませんね。

 

 

また、ネオモバはTポイントで1株が購入できますが、SBIはポイントを利用した1株投資はできません。

 

 

まとめ:SBI vs ネオモバイルは引き分け

対処, 仕事, 合意, ファイナンス, 株式, ハンドシェーク, パートナーシップ, セール, トレード

 

 

まとめにはいります。

 

 

💡1株投資|SBIとネオモバイルどっちがいい?
 ✅ 投資初心者さん:ネオモバイル証券
 ✅ SBI証券ユーザー:SBI証券

 

 

投資初心者さんには、シンプルで売買コストが低くなるであろうネオモバイル証券がおすすめですね。

 

既にSBI証券の口座を持たれている方で、ある程度投資経験がある方であれば、SBI証券で問題ありません。

 

 

実際のところ私もネオモバイルを使用していますが、ネオモバイルからの情報のみで株式売買の判断は行っていません。

 

  • カブタン
  • Trading View
  • 四季報

 

等の情報を元に、売買の判断をしています。

 

どのような株を買えばよいか悩んでいる投資初心者さんへアドバイス。

 

SNSやツイッターで、「#1株投資」や「#ネオモバ」と検索をかけてみてください。

 

ベテラン投資家等が購入している銘柄が分かりますので、投資判断の参考になるはずです。

 

まずは「0→1」です。

 

気になる銘柄を1株だけでも購入してみましょう。

 

それであなたは投資家の仲間入りですよ。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【関連書籍】

ネオモバイル証券で高配当株1株ずつ購入しツイートされている「長期株式投資家」さんの書籍です。高配当株投資に限らず、株式投資を始めたい方には必読の一冊です。この本を読み込めば、投資家としてのレベルアップは間違いないでしょう。

 

 

【関連記事】

インデックス投資といっても様々なファンドがありますね。その中でも、純資産額が3兆円を突破したeMAXIS slimシリーズは、頭一つ抜けた存在になってきました。

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インデックス投資は基本的にはほったらかしがベストです。それでも、インデックス投資の勉強をする理由はなぜでしょうか?

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JTや花王などのメジャーどころの高配当株は誰でも知っています。一方、地味ですが財務良好で連続増配している銘柄は以外と注目されていませんね。

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医師がFIREできない3つの理由

 

はぁ〜会社嫌だ・・・。FIREしたい・・・。

SNS見てると、医師でもFIRE目指している人もいるみたいだね・・・。

医師でFIRE?せっかく医師になったのに??早く医師やめたいの???

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 医師歴:15年(勤務医→フリーランス→開業予定)
 ✅ 投資歴:15年(ほぼほったらかし投資)
 ✅ 投資スタイル:
   ①インデックス②高配当③おまけのグロース
 ✅ 家族:4人(妻:共働き 子供:一姫二太郎)
 ✅ 趣味:ランニング(フルマラソン26回完走)

 

 

最近何かと話題のFIRE(ファイヤ)。

 

Financial Independence, Retire Early."

 

の頭文字をとってFIRE

 

 

日本語に訳すと「経済的自立と早期退職」ですね。

 

 

さて、この記事を読まれているあなた。

 

FIREに興味をお持ちですね?

 

 

今回、医師がFIREできない理由を解説します。

 

 

医師限定という話ではなく、

 

  • 会社勤め
  • フリーランス
  • 個人事業主
  • 主夫・主婦
  • 岸田総理

 

FIREに興味がある方にとって参考となる内容になっております。

 

 

ぜひ最後までご覧ください。

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡医師がFIREできない3つの理由
 1️⃣ 金融リテラシーが低い
 2️⃣ 閉鎖的な医師社会
 3️⃣ 専門性の高さ

 

 

ひとつずつ解説していきます。

 

 

 

医師がFIREできない3つの理由

山, 湖, 家, レイクハウス, アルプス, 高山, 穏やかな海, 水の反射, 反射, ミラーリング, 針葉樹

 

 

  • 経済的自立を得て
  • 自分の好きなことをして暮らしたい

 

 

誰もが1億回ほど夢に見た生き方ではないでしょうか。

 

 

しかし、現実は甘くありませんよね。

 

 

一般的に医師は、給与所得が高く稼ぐ力は高い職業です。

 

 

そんな医師がなぜFIREできないのか?

 

 

ひとつずつに解説していきます。

 

 

金融リテラシーが低い

fan of 100 U.S. dollar banknotes

 

 

日本で医師になるために、医学部入学は必須です。

 

 

医学部入学さらに医師免許取得のために、

 

  • 青春の大切な時間を受験勉強
  • 医学部入学後もそれなりに国家試験勉強

 

に時間を費やします。

 

 

自ら意識しない限り、金融知識を身につける時間はありません。

 

 

さらに、医師になるとますます時間がなくなります。

 

  • お金はあっても使う時間がない
  • お金は貯まるがストレスも貯まる
  • ストレス発散に高級車やブランド品など地位財を購入
  • 保険屋に勧められぼったくり貯蓄型保険加入
  • 「税金対策」に騙されワンルームマンション投資開始

 

上記のような典型的パターンに陥る医師が多数派でしょう。

 

 

  • お金を稼ぐ力がいくら高くても
  • お金を守る力が低ければ

 

経済的自立を得ることは永遠にできません。

 

 

いわゆるZ世代の方はYouTubeやSNS等で情報を収集していますね。

 

支出管理を徹底し、経済的自立を目指して投資をされている20代の方もちらほら見受けられますが、ごく少数派でしょう。

 

私はひょんなことから、本屋で出会った書籍(具体的なタイトルは忘れました)の影響を受け、研修医1年目で証券口座を開きインデックス投資を始めました。

 

現時点で15年近くインデックス投資を継続していますが、FIREとはほど遠い状態です。

 

というのも、私自身はFIREを目指してインデックス投資を始めたわけではありませんので、当面マイペースで長期投資を継続する予定です。

 

 

閉鎖的な医師社会

路地, 道, 歴史的中心部, 密接に, 狭い, 古い通り, 歴史的, 家, 建物, 歴史的な旧市街

 

医師社会とは極めて閉鎖的な社会です。

 

医局に入局すると、閉鎖具合はドラえもんの寝床レベルですね。

 

閉鎖的な社会にどっぷりつかってしまうと、世間的な常識や非常識が全く通用しなくなります。

 

  • 家庭の事情とは関係なく勤務先の変更
  • 興味がなくても大学院へ強制入学

 

全ての医局や病院がブラックとは限りませんが、医師の世界は非常に闇が深いものです。

 

インターネットが発達した現在では、医師という閉鎖的社会の外で暮らす方々と交流しやすくなっていますね。

 

私もブログやSNSで医師以外の方々との交流をすることで、自分が属している社会の異常具合を俯瞰して見られるようになりました。

 

経済的自立をするためには、金融リテラシーのみならず全体的な社会構造を知らなくては達成できませんからね。

 

 

専門性の高さ

建物, 市, 湖, 街の灯, 照らされた, 高層ビル, スカイライン, 街並み, 反射, 水の反射

 

 

医師は極めて専門性が高い職業の一つです。

 

逆説的に考えますと、医師になった時点で、医師以外としての生きるという選択肢がほぼ失われます。

 

医師になるためには、最低でも医学部に入学し6年間を過ごす必要があります。

 

さらに医学部卒業後、一般的には初期研修2年間経てから、自らが希望する専門分野に進みます。

 

浪人や留年などが全くなく順調にいっても、研修医を追えた時点で26歳です。

 

 

ここから医師を辞めて、別の職につくことを不可能だと言うつもりはありません。

 

ただし、医学部や研修医という特殊な環境で過ごした8年間を捨て、新しい分野に飛び込むには相応の努力と勇気と覚悟が必要ですね。

 

医師でありながら、趣味や特技で非常に専門性の高い医師以外の技術を持っている方であれば、転職という道もあると思います。

 

しかし、このような天賦の才をお持ちの方は稀ですね。

 

少なくとも私のような凡人には無理です。

 

 

「医師を早期退職したい」と考えているのであれば、何かしらの行動を早めにとった方がよいでしょう。

 

 

時間は前には進みますが戻ってはきません。

 

 

まとめ:できない理由はできる理由

変更, 新たな始まり, 危険, 道, 時計, 道路標識, サイン, 書き込み, 勇気, ステップ

 

 

まとめに入ります。

 

 

💡医師がFIREできない3つの理由
 1️⃣ 金融リテラシーが低い
 2️⃣ 閉鎖的な医師社会
 3️⃣ 専門性の高さ

 

 

裏を返すとこういうことになりますね。

 

 

💡医師でFIREするための3つの条件
 1️⃣ 金融リテラシーを高める
 2️⃣ 医師社会から意識的に離れてみる
 3️⃣ 副業など専門分野以外の経験を積む

 

 

最後に私自身のFIREに対する立ち位置を述べて終わります。

 

 

30年以上前にもなりますが忘れもしません。

 

私が医師を目指したきっかけは、曾祖母の死です。

 

曾祖母の死そのものに加えて、家族皆が悲しむ姿を目の当たりにし、

 

僕が医者にになって病気で悲しむ人を一人でも減らしたい。

 

と決意した次第です。

 

 

実際に医師になり、思った通りのことより思っていなかったことの方が多いのが現状です。

 

  • 医師以外でもできる書類業務
  • 不毛な長時間会議

 

などが代表的なものですね。

 

ただし、

 

  • 自分が学び得た知識や技術を患者さんに還元できた時
  • 病気が良くなって患者さんや家族から笑顔で感謝される時

 

こんな時が、まさに医師冥利につきる瞬間ですね。

 

もちろん、逆もしかりです。

 

医師という仕事をしているからこそ、つらく逃げ出したくなる場面も多々あります。

 

 

それでも、私自身は医師を早期退職したいとは願いません。

 

 

経済的自立を達成し、お金の損得を無視して理想の医療をゆるく提供する。

 

 

今追い求めている私の希望であり夢です。

 

 

鼻で笑ってもらって結構です。

 

他人と比べることをやめた私は何も気にしませんので。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

社会に出て働くことはどういうことなのか?これから働き始める人、既に働いている人、既に退職した人。この書籍を読めば、全ての方が「働くこと」について、新たな気づきを得られるでしょう。

 

 

 

【関連記事】

フリーランス医師が副業として始めたブログ運営結果のリアルです。ブログでも何でもそうですが、楽して稼げる仕事はありませんね。

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日本医師会の統計調査によると、医師が開業を目指す理由の第1位が「理想の医療の追求」です。勤務医の現状をふまえつつ、私自身が開業を目指した理由を赤裸々につづった記事です。

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開業を決めたのは2年前でしたが、あっという間に月日が流れました。開業を6ヵ月前に控えたフリーランス医師の悩みを公開した記事です。

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日本高配当株|財務良好&連続増配の4銘柄

 

みんなが買っている高配当株ってどんな銘柄かな?

他の人が買っている高配当株銘柄を投資戦略の参考にしたいね!

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:インデックス&高配当株&おまけのグロース株
 ✅ 家族:4人家族(妻と年子2人)
 ✅ 仕事:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(フルマラソン26回完走)
 ✅ マラソン自己ベスト:2時間51分10秒(@京都マラソン) 

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡財務良好&連続増配の4銘柄
 1️⃣ 6960 フクダ電子
 2️⃣ 7164 全国保証
 3️⃣ 8117 中央自動車工業
 4️⃣ 9436 沖縄セルラー

 

 

ひとつずつ銘柄を紹介していきます。

 

 

🙇‍♂️まおよしパパからのお願い
 今回の記事はあくまでも銘柄紹介です。
 固有銘柄の売買を推奨する意図はありません。
 投資の最終的な判断は自己責任でお願いします。

 

 

 

日本高配当株|財務良好&連続増配の銘柄4選

お金の無料写真

 

 

高配当株投資の魅力はなんと言っても、

 

  • ほぼ完全なる不労所得である配当金

 

ですよね。

 

 

一方で高配当株投資は、

 

  • 銘柄選び
  • 購入タイミング

 

を失敗すると得をするどころか損をしてしまう場合も多々あります。

 

銘柄選定および購入タイミングも、1万人の投資家がいたら1万通りあります。

 

私が行っている高配当株銘柄の選び方は、次の記事をご参照ください。

 

maoyoshi-papa.com

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それでは、さっそく本題に入っていきましょう。

 

 

銘柄スクリーニング条件と結果

 

今回紹介する銘柄は、マネックス証券の無料ツール「銘柄スカウター:10年スクリーニング」を使って発掘しました。

 

検索条件はこちらです。

 

 

投資初心者の方に向けて、検索条件の内容を簡単に解説します。

 

  • 稼ぐ能力は高いか?    → 営業利益率≧10%
  • 安定して稼いでる?     → 増益回数≧9回
  • 肝の配当利回りは?     → 配当利回り≧3%
  • 無理して配当してない? → 配当性向≦50%
  • 配当金増やしている?  → 連続増配年数≧5期
  • 会社は潰れない?    → 自己資本比率≧40%

 

 

以上の条件を満たした、財務優良かつ連続増配の銘柄がこの4銘柄です。

 

 

ひとつずつ解説していきます。

 

 

6960 フクダ電子

 

【企業概略】

医療用電子機器メーカー。

 

循環器系に強く「心電図といえばフクダ電子」といった印象です。

 

 

【業績・収益性推移】

(引用:Kabutan Premium)

 

概ね右肩上がりで成長していますね。

 

2022年には営業利益は過去最高を出しています。

 

残念ながら、2023年度は減益のようです。

 

 

【チャート】

(引用:Kabutan Premium)

 

きれいな右肩上がりというより、波があるチャートです。

 

  • 平均PER(10年間):12.97
  • 直近PER:10.9
  • 直近PBR:0.80

 

ぎゃー!よくわからん横文字が出てきた!!さよなら〜

 

 

 

💡投資初心者向け用語解説:PERとPBR
 PERとPBRは株価が割安かどうかを判断する指標の一つです。

 PER = 株価 ÷ 1株あたり純利益 
 PBR = 株価 ÷ 1株あたり純資産

 PERもPBRも数値が低いと割安と考えてください(例外は多々あります)。 

 

 

さらに詳しく知りたい方はこちらのサイトがおすすめです。

 

gfs-official.com

 

 

割高という水準ではありませんが、個人的にはもう少し安くなってから購入したいですね。

 

 

【配当金推移・配当利回り】

 

 

2021年と2022年は特別配当があったため、大幅な増配がありました。

 

2023年度は減配ということになりますが、概ね配当金は右肩上がりですね。

 

 

(引用:マネックス証券)

 

  • 2022年8月時点での配当利回り:約2.7%
  • 2018年から2022年現在までの平均配当利回り:約2.4%

 

現時点でも決して割高ということはない印象です。

 

来期は減益予想なので、株価が下がって利回りが上がってくると面白いかもしれません。

 

 

7164 全国保証

 

【企業概略】

独立系の信用保証の最大手。

 

住宅ローンが柱で、全国の金融機関とも提携している企業です。

 

 

【業績・収益性推移】

(引用:Kabutan Premium)

 


ほぼ順調な右肩上がりに成長しています。

 

営業利益率が80%近くあるのは、えげつないですね。

 

2023年の営業利益率がやや低下していますが、一株益は過去最高予想です。

 

 

【チャート】

(引用:Kabutan Premium)

 


2020年のコロナショック時に大きく下落しましたが、その後は持ち直しています。

 

2022年も下落基調ですが、底をうったようにも見えますね。

 

  • 平均PER(10年間):15.11
  • 直近PER:10.5
  • 直近PBR:1.69

 

個人的にはコツコツ買い増ししてもよいレベルと考え、毎日一株ずつ購入しています。

 

 

【配当金推移・配当利回り】

(引用:マネックス証券)

 

 

10年連続増配しており来年も増配予定です。

 

(引用:マネックス証券)

 

  • 2022年8月時点での配当利回り:約3.3%
  • 2018年〜2022年までの平均配当利回り:約2.2%

 

コロナショック時と同レベルの配当利回りになっており、個人的には長期保有目的なら買い時と考えています。

 

超高配当銘柄ではないかもしれませんが、私がコツコツ買い増ししている理由は魅力的な株主優待です。

 

 

(引用:マネックス証券)

 

株主優待制度が廃止されるリスクはありますが、それを差し置いてもコツコツ買い増ししたい銘柄です。

 

 

8117 中央自動車工業

 

【企業概要】

自動車用品の商社。

 

自社開発品を主力に自動車補修部品の輸出も行っている企業です。

 

企業の名前通りですね。

 

 

【業績・収益性の推移】

(引用:Kabutan Premium)

 

2006年以降ほぼ順調な右肩上がりの成長です。

 

営業利益率もROEも高く、収益性は問題ありませんね。

 

2023年には過去最高益予想となっていますね。

 

 

【チャート】

(引用:Kabutan Premium)

 

全体的にはきれいな右肩上がりのチャートです。

 

2020年のコロナショック時には大幅な下落をしましたが、持ち直しています。

 

直近も下落基調ではありましたが、やや持ち直している印象です。

 

  • 平均PER(10年間):10.18
  • 直近PER:8.8
  • 直近PBR:1.15

 

私自身、直近株価が2,000円になった際に追加購入しました。

 

今後も様子を見て、株価が下落するようなら買い増しする予定です。

 

 

【配当金推移・配当利回り】

(引用:マネックス証券)

 

 

2015年は前年据え置きでしたが、ほぼ毎年しっかり増配しています。

 

 

(引用:マネックス証券)

 

  • 2022年8月時点での配当利回り:約3.2%
  • 2018年〜2022年の平均配当利回り:約2.5%

 

今後も増配継続が期待できるようであれば、購入を検討してもよい状況ですね。

 

さらに株主優待もありますので、コツコツ買い増しして単元化(100株)を目指すのも面白いですね。

 

ちなみに株主優待はこちら。

 

(引用:マネックス証券)

 

 

9436 沖縄セルラー

 

【企業概要】

KDDIと沖縄経済界の共同出資による通信サービス会社。

 

沖縄県内携帯シェア首位。

 

ざっくり言うと「沖縄版au」といった感じですね。

 

 

【業績・収益性の推移】

(引用:Kabutan Premium)

 

急激ではありませんが、じんわりと成長している様子が見受けられます。

 

親会社のKDDIと似たような成長塩梅ですね。

 

 

【チャート】

 

非常にきれいな右肩上がりチャートですね。

 

流石に2020年のコロナショック時には下落していますが、すぐに持ち直しています。

 

デフェンシブ銘柄故か、直近の株安傾向の中、ほとんど値下がりしていません。

 

  • 平均PER(10年間):12.47
  • 直近PER:13.2
  • 直近PBR:1.46

 

まだまだ高くて手が出せませんね。

 

このような銘柄こそ暴落時に一気に買い増ししたいですね。

 

 

【配当金推移・配当利回り】


文句のつけようがありません。

 

というのも、沖縄セルラーは日本を代表する増配銘柄(20年連続増配)です。

 

他に日本を代表する連続増配銘柄は、

 

  • 4452 花王(32年連続増配)
  • 7466 SPK(24年連続増配)
  • 8593 三菱HC(24年連続増配)

 

などがありますね。

 

(引用:マネックス証券)

 

  • 2022年8月時点での配当利回り:約3.2%
  • 2018年〜2022年の平均配当利回り:約3.2%

 

2022年度は、グロース株が弱くバリュー株や高配当株が強いため、沖縄セルラーも中々買いたい価格まで下がってきませんね。

 

配当利回りが3.6%を超えてくるようならスポット購入、4%を超えるようなら全力買いを検討しています。

 

 

沖縄セルラーは連続増配だけではなく株主優待も有名です。

 

 

単元(100株)購入するためには50万円以上が必要になりますので、地道に1株ずつ積み立てていきたいですね。

 

 

余談になりますが、先日発表されたオリックスの株主優待廃止ニュース

 

詳しくはこちらの記事をご参照ください。

 

maoyoshi-papa.com

 

 

個人的には株主優待制度はなくなってほしくないですね・・・。

 

 

まとめ:日本株はまだまだ魅力的

woman holding oil umbrella near on buildings

 

 

まとめにはいります。

 

 

💡財務良好&連続増配の4銘柄
 1️⃣ 6960 フクダ電子
 2️⃣ 7164 全国保証
 3️⃣ 8117 中央自動車工業
 4️⃣ 9436 沖縄セルラー

 

 

今回紹介した銘柄のうち、現在私が保有している銘柄は次の3つです。

 

  • 7164 全国保証
  • 8117 中央自動車工業
  • 9436 沖縄セルラー

 

この他にも単元未満株で80銘柄ほど保有しています。

 

平日の夕方頃に【今日のネオモバ】というツイートをしています。

 

 

 

興味がある方は、ぜひツイッターのフォローよろしくお願いします。

 

 

ポートフォリオ比較や銘柄紹介は、何かと勉強になりますし、やっぱり楽しいですね。

 

おすすめ銘柄があれば、ぜひコメントお寄せください。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ証券口座:マネックス証券】

マネックス証券の最大の魅力は無料で使えるツールです。

 

今回の記事でもご紹介した「銘柄スカウター」は、個別銘柄を探すには欠かせないツールです。

 

「銘柄スカウター」以外にも、マネックス証券には口座開設さえすれば、無料で利用できる優良ツールが非常に豊富です。

 

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【関連記事】

米国株で高配当株投資をするのであればETFが便利ですね。日本株にも優良な高配当ETFが誕生して欲しいものです。

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米国高配当ETFの大御所であるVYM、HDV、SPYDについて買い時を解説します。VYMとHDVは定期積立でもOKですが、SPYDは基本的に暴落時のまとめ買いがおすすめです。

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投資初心者がインデックス投資本を読むべき3つの理由

 

インデックス投資って、基本的に放置なんだよね・・・

インデックス投資って、本とかで勉強する必要あるの?

投資の情報なんて、ネットやYouTubeだけでよくない?

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:インデックス&高配当株&おまけのグロース株
 ✅ 家族:妻と年子2人の4人家族
 ✅ 仕事:フリーランス医師
 ✅ 趣味:ランニング(フルマラソン26回完走) 

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡投資初心者がインデックス投資本を読むべき3つの理由
 1️⃣ 書籍はネットより体系的に学べる
 2️⃣ 歴史的偉人の経験を自分の経験に変換できる
 3️⃣ インデックス投資を長期継続する握力が高まる

 

 

ひとつずつ解説していきます。

 

 

 

投資初心者がインデックス投資本を読むべき3つの理由

 

大方のインデックス投資本の内容は次ような感じです。

 

📖インデックス投資本の概要
  • 投資対象:長期的に右肩成長が見込まれる米国または全世界株式
  • 定期・分散・積立が投資の原則
  • 理想的には一括投資だが分割投資(ドルコスト)でも可
  • コストにこだわる≒低コストなファンドを選ぶ
  • 相場のタイミングを読もうとしてはいけない
  • 投資の種銭は日々の支出を最適化し生み出す
  • 取り崩しは定率または定額(いずれにしても約4%)が目安
  • 年齢に応じて無リスク資産(現金や債券)をポートフォリオに組み入れる

 

以上がステーキ定食のステーキだとすると、

 

  • 過去の暴落時や戦争災害時にどれくらい株価が下がった
  • 株価は必ず下落するときもあれば上昇するときもある
  • 筆者の投資失敗談

 

といった内容が付け合わせ程度に書かれています。

個人的には付け合わせが大好きですが・・・

 

 

そんなインデックス投資本ですが、

 

  • インデックス投資を行う上で本で勉強する必要があるのか?
  • インデックス投資本を読む時間があれば他のことに使った方がよいのでは?

 

という気持ち。

 

 

めちゃくちゃ分かります。

 

 

それでも、15年以上インデックス投資を継続している私が断言します。

 

 

インデックス投資で失敗しないためには、インデックス投資本は必読です。

 

 

その理由をひとつずつ解説していきます。

 

 

書籍はネットより体系的に学べる

person holding book sitting on brown surface

 

ネットの情報は玉石混交という点に加え、情報が断片的という大きな欠点もあります。

 

書籍の情報も全て正しい訳ではありません。

 

しかし、書籍として発行されるまでに数多くのハードルがある故に、一般的には書籍の方がネットより情報の信憑性は高くなりますね。

 

書籍を出版する会社としても、いい加減な内容の書籍を出版して、会社の評判を落とす訳にもいけません。

 

 

さらに、書籍は著者が読者に伝えたいことが体系的にまとまっています。

 

書く側としては、読者にできるだけ分かりやすく情報を伝えたい思いがあるからですね。

 

インデックス投資本に限ったことではありませんが、著者と語り合うように読むように読む側も心がける必要がありますね。

 

かといって、頭から終わりまで真面目に読みきる必要はありません。

 

まずは目次をしっかり読み、続いてあとがきを読みます。

 

そこで、著者が書籍で一番訴えたいことを探ります。

 

インデックス投資本であれば、

 

  • インデックス投資の強みと弱み
  • インデックス投資を続けるコツや秘訣
  • おすすめのインデックス投資先とその理由

 

などが挙げられます。

 

仮に著者の訴えが理解できなかった場合、一旦本を閉じてもよいでしょう。

 

同じような内容のインデックス投資本でも、あなたと著者の相性もあります。

 

何冊か書籍を購入するか試し読みして、「読みやすいなぁ」と感じたインデックス本から読んでみましょう。

 

1冊のインデックス投資本を読了すれば、体系的な知識はほとんど得られます。

 

そこからは、

 

  • 同じ書籍を読み込む
  • 類似書籍を読む
  • ネットで分からなかった点を深掘りする

 

といった形で、知識を自らの血となり肉となりにしていきましょう。

 

 

歴史的偉人の経験を自分の経験に変換できる

ペトラ, アド・ディール, 世界遺産, 砂岩, アンティーク, 歴史的, 考古学, 記念碑, 文化, 広告日

 

  • ウォーレン・バフェット
  • ジム・ロジャース
  • ジョージ・ソロス
  • ジェシー・リバモア
  • ベンジャミン・グレアム

 

言わずもしれた、投資界の偉人ですね。

 

偉人たちの経験や英知が詰まった書籍が、クリック一つで数千円払って手に入られる。

 

とても恵まれた時代に私たちは生まれたのですね。

 

 

しかし、ここで注意点があります。

 

投資界の偉人が書いた書籍を、投資初心者の方が最初に読むことは避けましょう。

 

例えるならば、算数を習い始めた小学生1年生が、高校3年生の数学の教科書を読むようなものです。

 

また、投資界の偉人はインデックス投資というより個別株投資、いわゆるアクティブ投資で成功を収めた方が主流です。

 

インデックス投資を始めて、さらに個別株投資にもチャレンジしたいという段階で、偉人たちの書籍を読むとよいでしょう。

 

インデックス投資本のみならず個別株投資本を読むことで、よりインデックス投資の魅力に気づくはずです。

 

 

インデックス投資を長期継続する握力が高まる

手, 拳, ほこり, 黒と白, グリップ, 泥, 汚れた

 

インデックス投資を成功に導く最大の秘訣は忍耐力です。

 

株式市場という荒波にどれだけもまれて溺れそうになっても、インデックスファンドを淡々と長く握りしめる。

 

そんな強靱な握力がインデックス投資には欠かせません。

 

インデックス投資家にとっては、読書が筋トレのようなものです。

 

  • そもそもインデックス投資とはどのような投資か
  • なぜインデックス投資がアクティブ投資より成績がよいのか
  • インデックス投資に弱点はないのか

 

といったことを自分の言葉で表現できれば理想ですね。

 

ここまでインデックス投資への知的握力が高まると、

 

つみたてNISAで購入したインデックスファンドを損切りしたよ!

 

なんてことはなくなるでしょう。

 

 

まとめ:読んだページ数は裏切らない

論文, 心臓, シンボル, ロマンス, バレンタイン, 愛, 開いた, ページ, 本, インスピレーション

 

 

まとめにはいります。

 

 

💡投資初心者がインデックス投資本を読むべき3つの理由
 1️⃣ 書籍はネットより体系的に学べる
 2️⃣ 歴史的偉人の経験を自分の経験に変換できる
 3️⃣ インデックス投資を長期継続する握力が高まる

 

 

約15年インデックス投資を継続してきて思うことですが、インデックス投資で最も難しいことは、機械のごとく淡々と続けることです。

 

  • 株価がどれだけ暴落しても
  • ハイテク株がめちゃくちゃ高騰しようとも
  • 仮想通貨詐欺で芸能人のゴシップが話題になっても
  • 波平の毛が抜かれたことがヤフーニュースになっても

 

感情を押し殺して相場に居続けること。

 

  • インデックス投資は簡単
  • インデックス投資はつまらない

 

という言う発言を時折耳にしますが、決して簡単な投資方法ではありません。

 

ほったらかしがベストと分かってはいても、なにかと手を出したくなるのが人間です。

 

走った距離が裏切らないように、読んだページ数も裏切りません。

 

とはいっても、何事もやり過ぎはよくありません。

 

投資関連書籍は1ヵ月に1冊ほど読めば十分と考えています。

 

 

そろそろ秋の気配も感じるようになってきました。

 

秋の夜長のお供に、インデックス投資本はいかがですか?

 

安眠効果は保証します。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

インデックス投資の権化である「バートン・マルキール氏」と「チャールズ・エリス氏」の2人が書かれた書籍です。インデックス投資に限らず、ポートフォリオの構築方法などが分かりやすく解説されています。投資初心者さんが最初に読むべき一冊ですね。

 

 

 

日本人が書かれたインデックス投資書籍では、こちらの書籍がおすすめです。この一冊だけでも、インデックス投資に関する知識はほぼ網羅できますね。

 

 

 

 

【関連記事】

インデックス投資を15年続けて率直に思ったことを綴った記事です。

maoyoshi-papa.com

 

様々なインデックスファンドがありますが、2022年時点ではeMAXIS slimシリーズが間違いなく最強です。

maoyoshi-papa.com

 

つみたてNISAは投資を始める最適な制度である一方、人間心理を惑わす罠もありますので注意が必要です。

maoyoshi-papa.com

 

なぜ騙される?|投資詐欺を避ける3つのコツ

 

最近、なにかと投資詐欺のニュースが多いね・・・

株とか仮想通貨ってやっぱり怖いね・・・

つみたてNISAとかiDeCoとかの投資も危ないのかな?

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:インデックス&高配当株&おまけのグロース株
 ✅ 運用資産:〇千万円
 ✅ 家族:妻と年子2人の4人家族
 ✅ 仕事:医療従事者
 ✅ 趣味:ランニング(フルマラソン26回完走) 

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡投資詐欺を避ける3つのコツ
 1️⃣ 投資の相場を知る
 2️⃣ 儲け話は向こうからやってこない
 3️⃣ 本当によいものは広告されない

 

 

ひとつずつ解説していきます。

 

 

 

投資詐欺に騙されない3つのコツ

フィッシング, 詐欺, サイバーセキュリティ, ハッキング, 窃盗, 犯罪, サイバー, 安全, ハッカー

 

投資初心者の方が投資を始める第一歩として、

 

  • つみたてNISA
  • iDeCo

 

が定番ですね。

 

 

つみたてNISAやiDeCoの制度自体は詐欺ではありません。

 

 

しかし、

 

  • プロが教える!つみたてNISAとiDeCoの無料セミナー
  • つみたてNISA&iDeCoをFPが無料で徹底解説!

 

といった「無料」がつく類いは要注意ですね。

 

 

無料セミナーの最後で紹介される投資信託は正直・・・。

 

 

つみたてNISA等で20年以上の長期運用をする前提であれば、

 

  • 米国株式インデックスファンド(eMAXIS slim S&P500等)
  • 全世界株式インデックスファンド(eMAXIS slim オール・カントリー等)

 

が現状では最適解です。

 

eMAXIS slimシリーズについてはこちらの記事をご参照ください。

 

maoyoshi-papa.com

 

 

話が脱線しました。

 

 

さて、何かと話題の投資詐欺。

 

 

投資に限らず詐欺に引っかからない3つのコツを解説していきます。

 

 

ちなみに投資に限らず詐欺に引っかかる人の特徴は、

 

 

投資詐欺??投資歴10年以上の私が詐欺に引っかかる訳ないでしょう!

 

 

こんな台詞をおっしゃる方々です。

 

 

心当たりがない方もある方もぜひ最後までご覧ください。

 

 

投資の相場を知る

欺く, 詐欺, 嘘, 虫眼鏡, 哲学, 政治, 文章, Ns, タイプ, タイポグラフィ, 知恵, 言葉

 

投資と一言にいっても、

 

  • 株式投資
  • 不動産投資
  • 仮想通貨投資
  • 太陽光投資

 

など様々な投資方法が世に溢れていますね。

 

 

投資の代表格はなんといっても株式です。

 

 

暗記が苦手な方でも、この数字だけは覚えておいてください。

 

 

株式投資の長期的平均リターンは年利約5%

 

 

繰り返します。

 

 

株式投資の長期的平均リターンは年利約5%

 

 

繰り返し・・・。

 

 

はい。流石にしつこいのでやめますね。

 

 

年利約5%ということは、100万円が1年後に105万円に増えているということです。

 

 

ここで注意すべき点は、株式投資の年利は一定していない点ですね。

 

株式投資の王道といわれる米国インデックス投資でも、+20%のような好調な時期もあれば、-20%という不調な時期もあります。

 

あくまでも約20年と長期間でならすと年利約5%ということです。

 

 

この点を理解せずに、

 

  1. 某芸人さんの書籍を参考に米国株投資信託を購入
  2. 資産がどんどん減っていく
  3. 某芸人さんを叩く人続出
  4. 某芸人さんのツイッター閉鎖

 

という、コロ助もびっくりするよな奇天烈現象が起きてしまったわけです。

 

 

「世界最高の投資家」と名高いウォーレン・バフェット氏。

 

彼の投資平均リターンが年利20%前後と言われています。

 

  • 〇〇投資で年利40%が永続
  • 確実に年利20%以上が得られる〇〇投資

 

ここまで記事をお読みいただいた、真面目なあなた。

 

これらの投資案件が信じるに値するかどうか、既におわかりですね。

 

 

余談をここで一つ。

 

 

最近人気の年利10%以上の高配当株(お船等)や高配当ETF(〇〇LD等)。

 

これらは決して詐欺商品ではありません。

 

しかし、長期保有には向かない投資上級者向けの商品ですね。

 

私自身も購入はしていません。

 

 

儲け話は向こうからやってこない

詐欺防止, 詐欺, 破損, 保険詐欺, 偽, 詐欺的行為からの保護, 調査, 盗難, 安全, 住宅ローン不正

 

 

大前提として儲け話は向こうから勝手に歩いてきません。

 

 

「あなただけにヒミツの投資方法教えますよ」

 

こんな風に知らない人から言われたら、流石に詐欺だと思いますよね。

 

 

しかし、上手な詐欺師は国や行政の役員を装い、偽りだらけの商品や投資を当たり前のように勧めてきます。

 

特に危険なフレーズは、

 

  • こちらの商品は他のみなさんも使われていますよ
  • 元本保証でリスクはありません
  • 国から認可がおりている商品です

 

といったあたりですね。

 

 

ここで教訓を一つ。

 

本当の詐欺師は自分を詐欺師だと思っていません。

 

 

最近は高齢者の一人世帯を狙った投資詐欺や訪問販売も増えているようです。

 

自分の身はもちろん、自分の家族や両親も守ってあげましょう。

 

 

偉そうなことを書いている私自身も、ネットショッピング詐欺にあった経験があります。

 

被害は少額で済みましたが、クレジットカードの手続きなどで多くの時間を失いましたね。

 

ネットショッピング詐欺についてはこちらの記事をご参照ください。

 

maoyoshi-papa.com

 

詐欺師は現実にもネット上にもどこにでもいますから、常日頃から注意が必要ですね。

 

 

本当に良いものは広告されない

カップル, 関係, ビジネスマン, 実業家, パートナーシップ, チームワーク, 組織, ボス, 従業員

 

 

そもそもですが、本当に価値があって良いものは広告する必要がありません。

 

なぜなら、広告をしなくても人気があるから勝手に売れていくからですね。

 

  • 金(ゴールド)
  • 高級ブランド品
  • タワーマンション最上階

 

これらの広告を見たことありますか?

 

 

商品の広告を出すには当然ですが費用がかかります。

 

販売されている商品の値段には、広告費用もこっそり上乗せされています。

 

 

一般的な商品に限らず、投資商品においても同じ理屈が通用します。

 

  • 低コストで優良な投資信託や米国ETF
  • 収益性が高い不動産

 

皆が喉から手が出るほど欲しいため、売る側は広告を出す必要がありません。

 

特に不動産物件については、本当に優良な物件が一般市民に出回ることはまずありません。

 

 

想像してみてください。

 

あなたが人気地区の不動産物件をたまたま手に入れたとしましょう。

 

身知らずの一般市民に売りますか?

 

高値で買いとってくれる富裕層に売りますか?

 

 

ここまで広告に対して罵詈雑言を浴びせてきましたが、

 

  • 広告されている商品全てが詐欺商品ではない
  • 広告自体が悪いビジネスモデルではない

 

という点はご理解ください。

 

 

一方、「自分自身にとって本当に価値のあるものなのか?」というマインドを忘れずに、広告と上手くつきあう必要がありますね。

 

 

まとめ:投資は防御力も大切

著作権, 窃盗, 資産, バッグ, 泥棒, 仕事, 警官, 運ぶ, アニメーション, 現金, キャッチ

 

 

まとめに入ります。

 

 

💡投資詐欺を避ける3つのコツ
 1️⃣ 投資の相場を知る
 2️⃣ 儲け話は向こうからやってこない
 3️⃣ 本当によいものは広告されない

 

 

投資でいくら大きな利益を得ても、詐欺などで大きな損失を出していては元も子もありません。

 

攻撃は最大の防御という言葉もありますが、投資に関して言えば防御こそ最大の攻撃です。

 

「利益確定より損切りが大切」と言われる所以でもありますね。

 

前述しましたとおり、本当によいものは広告されないというのは、あくまでも一般論です。

 

ブログやSNS等で、優良なものを紹介していらっしゃる方も数多くいますからね。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

お金を稼ぐ力を高めることも大切ですが、お金を詐欺から守る能力がゼロでは、いつまでたっても資産は増えません。最近TVにも出て話題の両学長ですが、本書籍は家庭に一冊は置いておきたいお金の教科書ですね。

 

 

 

 

【関連記事】

信用取引は投資初心者さんが手を出すものではありません。特に米国株での信用取引はストップ安制度がないことや為替コストなどもあり超上級者向けです。

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住宅ローン金利は変動と固定のどっちがよいのか?個人の資産状況などによって変わってはきますが、低金利が続く現状では変動が有利な場合が多いです。

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つみたてNISAはすばらしい制度ですが、必ずしも満額投資する必要はありません。投資は未来に対して行う行為です。今と未来のバランスを考えて、投資金額を決めましょう。

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投資初心者向け|つみたてNISA満額投資に潜む罠

 

つみたてNISA始めてみたけど年間40万円も入金できない・・・

つみたてNISAの非課税枠を使い切らないともったいない気がする・・・

 

 

こんなお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:インデックス+高配当+α
 ✅ 趣味:マラソン(フルマラソン26回完走)
 ✅ 仕事:医療従事者
 ✅ 家族:妻と一姫二太郎の4人暮らし
 ✅ 好物:せんべい

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡つみたてNISA満額投資に潜む罠
 1️⃣ 余剰資金以上での投資
 2️⃣ スキマを埋めたくなる習性
 3️⃣ 他人と投資成績の比較

 

 

ひとつずつ解説していきます。

 

 

 

つみたてNISA満額投資に潜む3つの罠

(引用:https://www.jsda.or.jp/shiryoshitsu/toukei/files/nisajoukyou/nisaall.pdf

 

 

つみたてNISA人口がうなぎ上りです。

 

私がインデックス投資を始めた15年前、つみたてNISAという制度自体はもちろん存在していませんでした。

 

インデックス投資をしていることを周囲に話すこともなければ、株式投資が話題に上がることすらありませんでしたね。

 

 

つみたてNISAの魅力は、

 

  • 20年間運用した利益が非課税(通常なら約20%税金でとられる)
  • 国が厳選した優良な投資信託から選択可能

 

などが挙げられます。

 

 

つみたてNISAは、まさに投資の第一歩としては最適な制度です。

 

しかし、盤石のつみたてNISAにも罠が潜んでいます。

 

投資初心者さんがつみたてNISAに潜む罠をさけ、豊かな人生を送るためのツールとしてつみたてNISAを活用できるよう解説していきます。

 

 

ぜひ最後までご覧ください。

 

 

余剰資金以上での投資

取引, 投資, 株式, オプション, ダウ, ナスダック, ダウンタウン, 利益, テスラ, Bitcoin

 

 

投資は基本的に余剰資金で行うものです。

 

つみたてNISAも例外ではありません。

 

  • 老後資金のため
  • 教育資金のため

 

という10年以上先の未来のために、つみたてNISAをされている方が大多数でしょう。

 

 

投資というのは今ではなく未来のために行うものです。

 

 

ここであなたに質問です。

 

「未来も大切ですが、今を犠牲にしすぎていませんか?」

 

 

  • 友人や家族との思い出作り(食事や旅行など)
  • 自己投資(書籍購入やセミナー代など)
  • 健康への投資(健診や人間ドックなど)

 

 

必要以上の浪費は避けるべきです。

 

しかし、余剰を超えたお金を無理につみたてNISAにまわす必要はありません。

 

 

スキマを埋めたがる習性

ステージ, 機内の山中にあり, 峡谷, 村, ギャップ, ロック, 決済, 国, 高山村, 高山, 山

 

 

物を減らすコツは物を入れる空間を減らす

 

 

人にはスキマがあると埋めたくなる習性があります。

 

 

つみたてNISAの非課税枠は年間40万円です。

 

月々33,333円を積み立てると年間で約40万円ですね。

 

 

非課税枠を全て埋めたくなる気持ちは非常に分かります。

 

 

しかし、きっちり埋める必要はありません。

 

 

大切なので繰り返します。

 

投資はあくまでも余剰資金で行うものです。

 

 

毎日の生活を極端に切り詰めて、つみたてNISAを満額投資をしても、誰も誉めてはくれませんし、自己満足に過ぎません。

 

個人的には、つみたてNISAの非課税枠を増やすより、非課税期間を無期限にすることを期待しています。

 

 

他人と投資成績の比較

ナッツ, どんぐり, 秋, 季節, オーガニック

 

  • 書籍
  • SNS(ツイッターなど)
  • ブログ
  • YouTube

 

様々な媒体から、投資に関する情報が非常に手に入りやすい時代になりました。

 

有益な情報が手に入りやすくなった一方で、不要な情報も意図せず目にしてしまう機会も増えてしまいます。

 

特にSNS等では、

 

  • つみたてNISAを満額投資
  • iDeCoを満額投資
  • 月20万円をインデックス投資で積立
  • 資産額〇千万円到達

 

という発信やコメントを見かけることもありますよね。

 

 

断言します。

 

投資成績を他人と比較することほど無駄なことはありません。

 

 

投資の方法論や思考法を学ぶために、SNS等を活用することは問題ありません。

 

しかし、雑音まで拾わないよう情報のフィルターをかけておく必要がありますね。

 

 

特に投資初心者さんは、SNSより書籍から情報を得た方が精神衛生上もよいかと考えています。

 

 

まとめ:人生も投資もマイペースがベスト

カメ, 爬虫類, 歩く, シェル, カメの甲羅, 動物の世界, 野生動物の写真, 動物, 絶滅危惧種, 自然

 

 

まとめにはいります。

 

 

💡つみたてNISA満額投資に潜む罠
 1️⃣ 余剰資金以上での投資
 2️⃣ スキマを埋めたくなる習性
 3️⃣ 他人と投資成績の比較

 

 

つみたてNISAは紛れもなくすばらしい制度です。

 

しかし、いくらすばらしい制度も使い方次第です。

 

 

月々1,000円でもよいので、つみたてNISAで投資を始めて見ましょう。

 

誰だって最初は初心者です。

 

小さな一歩がやがて大きな一歩に変わります。

 

 

焦らず行きましょう。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

お金には様々な役割がありますが、何かと交換しないことには価値は生まれません。お金を貯めたり増やすことも大切ですが、お金を使う大切さを本書は教えてくれます。

 

 

 

【関連記事】

つみたてNISAで何を買えばいいのか?結論としては、低コストの全米または全世界株式連動インデックスファンドということになりますね。

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代表的な米国ETFであるVOOとVTI。結論としてはVOOよりVTIの方が長期・分散・積立購入には向いています。

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インデックス投資をかれこれ15年続けた率直な思いをつづりました。

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インデックス投資|eMAXIS slimシリーズが最強である3つの理由

 

投資信託の定期積立を始めたいけど 結局どれがいいの?

eMAXIS slimがいいって聞くけど本当かなぁ・・・

 

 

こんな 投資初心者さんのお悩みに対する記事です。

 

 

🖌この記事を書いている人
 ✅ 投資歴:15年
 ✅ 投資スタイル:インデックス投資+高配当株投資+α
 ✅ 趣味:マラソン(フルマラソンサブスリー16回)
 ✅ 仕事:医療従事者
 ✅ 家族:妻(共働き)年子(一姫二太郎)

 

 

今回の記事の結論です。

 

 

💡eMAXIS slimシリーズが最強である3つの理由
 1️⃣ とにかく低コスト
 2️⃣ 潤沢な資産額
 3️⃣ 取り扱い証券会社が豊富

 

 

筆者から読者の方へお願いがあります。

 

 

🙇‍♂️まおよしパパからのお願い
 今回の記事はeMAXIS slimシリーズを紹介する内容です。
 eMAXIS slimシリーズの購入を推奨しているわけではありません。
 株式投資は基本的に元本保証されておりません。
 最終的な投資判断は自己判断でお願いいたします。

 

 

投資初心者さんのみならず、

 

  • 既にeMAXIS slimシリーズを購入している方
  • eMAXIS slimシリーズに乗り換えを検討されている方

 

にとって参考になる記事となっております。

 

ぜひ最後までご覧ください。

 

 

 

eMAXIS slimシリーズが最強である3つの理由

ライオン, 動物, たてがみ, 哺乳類, 捕食者, 野生動物, サファリ, 動物園, 野生動物の写真, 荒野

 

毎年開催されている投資信託のお祭り行事「Fund of the Year」。

 

「Fund of the Year」でほぼ毎年トップ10に入り込んでいるのが、eMAXIS slimシリーズですね。

 

eMAXIS slimのホームページリンクはこちら↓。

emaxis.jp

 

 

知っていましたか?

世界低低水準の運用コストを、

将来にわたってめざし続けるファンドがあることを。

(引用:eMAXIS slimホームページのトップより)

 

 

さすが三菱UFJグループ。

 

攻めてますね。

 

 

実際、私自身もeMAXIS slimシリーズを購入しています。

 

具体的な銘柄は、

 

  • eMAXIS slim 米国株式(S&P 500)
  • eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

です。

 

ジュニアNISAも同じ銘柄ですね。

 

詳しくはこちらの記事をご参照ください。

 

maoyoshi-papa.com

 

 

余談ですが、eMAXIS slimとeMAXISは全く別の商品です。

 

名前が似ているので購入する際は注意してくださいね。

 

 

続いて、eMAXIS slimシリーズが最強である理由をひとつずつ解説していきます。

 

 

とにかく低コスト

カーミット, ショッピングベンチャー, 買い物, カエル, 楽しい, 動物のぬいぐるみ, おもちゃ, 購入

 

 

投資を成功させる3大原則をご存じですか?

 

  • 長期
  • 分散
  • 積立

 

ですよね。

 

 

ここにもう一つ付け加える重要な大原則があります。

 

それが、

 

  • 低コスト

 

です。

 

  • ほったらかし投資術
  • 投資の大原則
  • 父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え
  • 敗者のゲーム
  • ウォール街のランダム・ウォーカー

 

著明なインデックス投資書籍に共通して書かれていることは、

 

「投資で成功するためにはコストにこだわりなさい」

 

という点です。

 

 

投資の神様と言われるウォーレン・バフェット氏もこのように述べています。

 

プロではない投資家の目的はパフォーマンスの良い銘柄を選ぶことではありません

し、それを実際にすることは本人にもその助言者にも難しいでしょう。

むしろ大切な目的は概してうまくいきそうなビジネスに横断的に投資することです。

S&P500に連動する低コストのインデックスファンドに投資することによりこの目的

は達成できるでしょう。

(引用:株主への手紙より)

 

 

やはり低コストがポイントのようですね。

 

 

eMAXIS slimシリーズのコスト(信託報酬*)を示した図がこちらです。

*注:信託報酬→投資信託を所有しているだけで掛かるコスト

 

 

信託報酬が最も低いもので「0.0968%」です。

 

100万円の投資信託をもっていても年間に掛かるコストは1,000円未満ということになります。

 

 

こちら図は、運用コストの差が投資のパフォーマンスに与える影響を示した一例です。

 

(引用:https://emaxis.jp/lp/slim/pr1/

 

 

わずかなコストの差でも、長期になるほど無視できないことが理解できますよね。

 

ちりも積もれば山となるとはこのことです。

 

 

私がインデックス投資を始めた15年前、信託報酬が1%でも低コストと言われていた記憶があります。

 

インデックス投資家にとって、ありがたい時代になったものです。

 

 

潤沢な総資産

お金, ドル, 成功, 仕事, ファイナンス, 現金, 投資, 富, 銀行, 節約, 金融, アメリカン

 

 

インデックス投資では、気をてらった商品を購入する必要はありません。

 

オーソドックスが一番です。

 

あまのじゃくにならず、みんなが買っている投資信託を素直に購入する方が成功する確率が高いです。

 

 

その理由は、

 

  1. みんなが買っている投資信託を購入する
  2. 投資信託の総資産額が増える
  3. さらにコストが低下する可能性がある
  4. 投資信託がつぶれる可能性も低下する

 

という好循環が生まれるからですね。

 

 

個別株投資で大きなリターンを得るためには、企業の実力と株価が大きく解離している銘柄を探し出してくる必要があります。

 

しかし、技術の発達、特にインターネットの発達により、お宝銘柄を見つけることは年々難しくなっています。

 

プロの投資家は、一般の投資家が得られない情報に対して多額のお金を払っています。

 

そんなプロがしのぎをけずる株式市場で、お宝銘柄を一般個人投資家が見つけることは、サハラ砂漠の中から一粒の砂金を見つけるくらい難しいことでしょう。

 

 

閑話休題。

 

 

下図はeMAXIS slimシリーズの純資産推移を示したものです。

 

(引用:https://emaxis.jp/lp/slim/pr1/

 

 

NISAやiDeCo等の制度の後押しもあり、純資産額は順調に右肩上がりですね。

 

会社でも一般家庭でも投資信託でも、資産が多いにこしたことはありません。

 

資産が少ない投資信託は、償還(しょうかん)といって潰れてしまう可能性もあります。

 

 

また、eMAXIS slimシリーズは、純資産額の増加にともないコストを下げる方針(受益者還元型信託報酬率)とっています。

 

(引用:https://emaxis.jp/lp/slim/pr1/

 

 

よく誤解される点ですが、投資商品はコストが低い商品ほど優良であることが多いです。

 

対面窓口で販売されている高コストの投資信託には近寄ってはいけませんよ。

 

 

取り扱い証券会社が豊富

お店, 夜, 照らされた, 事業所, 店舗, ミラーリング, 自然, 反射, 水たまり, 水, 水の反射

 

 

これからインデックス投資を始めるのであればネット証券一択です。

 

  • 楽天証券
  • SBI証券
  • マネックス証券

 

がメジャーどころですね。

 

もちろん、これらの証券会社いずれでもeMAXIS slimは購入可能***です。

***注:iDeCoではeMAXIS slimシリーズを購入できない証券会社もあります。

 

上記3つ以外でも、eMAXIS slimシリーズが購入できる証券会社や銀行として、

 

  • あおぞら銀行
  • auカブコム証券
  • 松井証券
  • LINE証券

 

などがあります。

 

 

最近SBI証券から発売された「SBI・Vシリーズ」も低コストとして有名な投資信託ですね。

 

しかし、コスト面で、SBI・VシリーズとeMAXIS slimシリーズに大差はありません。

 

流動性が高いという点で、どこでも買えるeMAXIS slimシリーズの方がSBI・Vシリーズより分があります。

 

様々な証券会社が取り扱っているというメリットにより、

 

  1. eMAXIS slimシリーズを購入する人口が増えやすい
  2. eMAXIS slimシリーズの総資産額が増加
  3. eMAXIS slimシリーズのコストがさらに低下

 

という流れも期待できますね。

 

 

まとめ:王道が結局は近道

道, 舗装, 風景, 道路, ドライブ, ルート, アスファルト, 田舎, 地平線, 田畑, 雲, 空

 

まとめにはいります。

 

 

💡eMAXIS slimシリーズが最強である3つの理由
 1️⃣ とにかく低コスト
 2️⃣ 潤沢な資産額
 3️⃣ 取り扱い証券会社が豊富

 

 

  • カップラーメンならカップヌードル
  • ポテトチップスならカルビー
  • 牛丼なら吉野屋

 

 

なんだかんだいって、定番がやっぱり強いです。

 

 

株式投資をやっていると、他の人より上手くやろうとニッチを探したくなる気持ち。

 

とてもよく分かります。

 

 

それでもインデックス投資を15年続けた私が断言します。

 

 

投資は王道を行くことが結局近道です。

 

 

時々、寄り道をしたり脇道にそれてもよいですが、大けがをする前に王道に戻ってきてくださいね。

 

 

今日も最後までありがとうございました。

 

 

【おすすめ書籍】

これからインデックス投資を始める方には、まずこちらの書籍をおすすめします。というか、こちらの書籍の内容を100%理解できれば、インデックス投資に関する書籍は他は読まなくてもよいでしょう。

 

 

 

 

【関連記事】

インデックス投資でよく失敗する場合は、①浮気してしまう、②やめてしまう、③あわててしまう、の3パターンです。

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ほったらかし投資術というネーミングの割には、インデックス投資は難しい投資方法です。何か手をつけないと落ち着かないという人間の性質を理解することが、インデックス投資を長期にわたって続ける秘訣ですね。

maoyoshi-papa.com

 

インデックス投資を15年続けた今だからこそ、改めて思うことをまとめました。

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